21. A3_10_Fuel Management System (Franklin Fueling System - TS-550evo).pdf

PDF 4 MB Posted

Attached to
Inspection, Maintenance and Repair of Underground Storage Tanks (USTs) at Camp Zama, Sagamihara Family Housing Area, and Akasaka Press Center, Japan
Solicitation number
FA520920Q017A
Issued by

About this file

This notice is a solicitation for a local set-aside contract in Japan to provide inspection, maintenance, and repair services for underground storage tanks and auxiliary equipment and systems at Camp Zama, Sagamihara Family Housing Area, and Akasaka Press Center. The contractor shall provide all necessary personnel, supervision, management, tools, equipment, transportation, materials, and any other items or services to perform these tasks. The period of performance is one base year with four option years. Offerors must be licensed and registered to perform work in Japan. The pricing schedule, pricing exhibit, and labor rate templates are available electronically from the point of contact. The solicitation was issued by the Department of the Air Force Pacific Air Forces. The response due date is not stated.

View the file

Other files

File Type Posted
9b. A1 2 UST Equipment Data_Amend 0001.pdf PDF
6a Attach 4 PWS_Amend 0001.pdf PDF
Amendment 0001.pdf PDF
Q and A_20200416.pdf PDF
10a. A2 Minimum work requirement_Amend 0001.pdf PDF
9a. A1 2 UST Equipment Data_APC.pdf PDF
1 Business w US Government.pdf PDF
3 Attach 1 Pricing Schedule.pdf PDF
11. A3 Manufacturers instruction.pdf PDF
2 20Q017A Combined Synopsis.pdf PDF
4 Attach 2 Pricing Exhibit.pdf PDF
15. A3_4_Auto Tank Gauge (Showakiki - MS-RD).pdf PDF
14. A3_3_Auto Tank Gauge (Kohgiken Corp - DL-535).pdf PDF
10. A2_Minimum work requirement.pdf PDF
18. A3_7_Leak Detector (Kohgiken Corp - LKM-512-12).pdf PDF
13. A3_2_Auto Tank Gauge (Kohgiken Corp - ELM Series).pdf PDF
5 Attach 3 Labor Rate.pdf PDF
17. A3_6_Auto Tank Gauge (Morrison Bros. Co - 918DP).pdf PDF
19. A3_8_Magnetostrictive Probe (Franklin Fueling System - TSP-LL2).pdf PDF
20. A3_9_Universal Liquid Sensor (Franklin Fueling Systems - TSP-ULS).pdf PDF
8 Site Photo.pdf PDF
6 Attach 4 PWS.pdf PDF
9. A1 2_UST Equipment Data_200319.pdf PDF
7 Attach 5 Notice to Offeror.pdf PDF
16. A3_5_Over Fill Alarm (Kohgiken Corp - DL-915).pdf PDF
12. A3_1_Auto Tank Gauge (Kohgiken Corp - ELR Series).pdf PDF
Show all 26

On GovTribe

Work with this file

  • Download the original file
  • Contacts named in this file
  • Similar government files
  • Ask GovTribe AI about this file

Text version

)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP

2SHUDWRU¶V�*XLGH

76����HYR�DQG�76�����HYR

)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV � �����0DUVK�5G� ��0DGLVRQ��:,�������86$

7HO� ����������������������������������)D[������������������� ZZZ�IUDQNOLQIXHOLQJ�FRP

LL

&RS\ULJKW�������E\�)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV��))6��

1R�SDUW�RI�WKLV�SXEOLFDWLRQ�PD\�EH�UHSURGXFHG�LQ�DQ\�IRUP�ZLWKRXW�WKH�SULRU�ZULWWHQ�FRQVHQW�RI�))6��$OO�ULJKWV�UHVHUYHG�

1RWLFH

))6�PDNHV�QR�H[SUHVVHG�RU�LPSOLHG�ZDUUDQW\�ZLWK�UHJDUG�WR�WKH�FRQWHQWV�RI�WKLV�PDQXDO��))6�DVVXPHV�QR�OLDELOLW\�IRU� HUURUV�RU�RPLVVLRQV��RU�IRU�DQ\�GDPDJHV��GLUHFW�RU�FRQVHTXHQWLDO��WKDW�PD\�UHVXOW�IURP�WKH�XVH�RI�WKLV�GRFXPHQW�RU�WKH�

HTXLSPHQW�WKDW�LW�GHVFULEHV�

7UDGHPDUNV

,1&21���76����HYR��76�����HYR��7DQN�6HQWLQHO�� 6\VWHP�6HQWLQHO���6&$/'���%ULWH���%ULWH%R[���%ULWH%XV���DQG� %ULWH6HQVRUV��DUH�UHJLVWHUHG�WUDGHPDUNV�RI�,QWHOOLJHQW�&RQWUROV��$OO�EUDQG�DQG�SURGXFW�QDPHV�DUH�WUDGHPDUNV�RU�UHJLVWHUHG�

WUDGHPDUNV�RI�WKHLU�UHVSHFWLYH�FRPSDQLHV�

,QVSHFWLRQ�RI�0DWHULDOV

9LVXDOO\�LQVSHFW�DOO�FRPSRQHQWV�IRU�GHIHFWV�RU�GDPDJH�SULRU�WR�LQVWDOODWLRQ��,I�DQ\�GHIHFW�RU�GDPDJH�LV�IRXQG��GR�QRW�XVH�WKH�

SURGXFW�DQG�FRQWDFW�))6�IRU�IXUWKHU�DVVLVWDQFH�

5HWXUQ�6KLSSLQJ�&KDUJHV

))6�ZLOO�QRW�DFFHSW�VKLSPHQWV�RI�UHWXUQHG�SURGXFWV�ZLWKRXW�D�5HWXUQ�0DWHULDO�$XWKRUL]DWLRQ��50$��QXPEHU��50$¶V�DUH� REWDLQHG�E\�FRQWDFWLQJ�))6¶V�7HFKQLFDO�6HUYLFH�GLYLVLRQ�²�12�50$¶V�ZLOO�EH�JLYHQ�ZLWKRXW�WKH�XQLW¶V�VHULDO�QXPEHU�V���

5HWXUQHG�PDWHULDO�UHPDLQV�WKH�SURSHUW\�RI�WKH�EX\HU�XQWLO�UHSODFHG�RU�UHSDLUHG�

&RQWDFWLQJ�)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV��))6�

3OHDVH�IHHO�IUHH�WR�FRQWDFW�XV�E\�PDLO�DW��

)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV

�����0DUVK�5G�

0DGLVRQ��:,�������86$

2U�FRQWDFW�XV�E\�SKRQH��ID[�RU�H�PDLO�

7HO� �������������� (�PDLO� VDOHV#IUDQNOLQIXHOLQJ�FRP

)D[� �������������� WHFKVHUYH#IUDQNOLQIXHOLQJ�FRP

7HO� 86� �&DQDGD���������������

7HO� 0p[LFR�����������������

7HO� (XURSD�����������������

3OHDVH�YLVLW�RXU�ZHE�VLWH�DW�ZZZ�IUDQNOLQIXHOLQJ�FRP

LLL

&RQWHQWV,PSRUWDQW�6DIHW\�0HVVDJHV�������������������������������������������������������������� � $SSURYDOV��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 5HODWHG�'RFXPHQWDWLRQ �����������������������������������������������������������������������������������������������������������

,QWURGXFWLRQ���������������������������������������������������������������������������������������� �

$SSOLFDWLRQV ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 6\VWHP� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � )XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP��)06�� ������������������������������������������������������������������������������������������������ � 6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�0RQLWRULQJ��6&0������������������������������������������������������������������������������������ � 6WDQGDUG�6HQVRUV�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �

%ULWH6HQVRUV�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 0RGXOHV����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � 6WDQGDUG�0RGXOHV ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � 2SWLRQDO�0RGXOHV �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � 8VHU�,QWHUIDFH�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � $ODUPV�DQG�:DUQLQJV �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �3URJUDPPLQJ�DQG�1DYLJDWLRQ ���������������������������������������������������������� �

&RQVROH�1DYLJDWLRQ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 1DYLJDWLRQ�%XWWRQV ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ � 4XLFN�-XPS�0HQX��4-0� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �

8VHU�5ROH���$FFHVV�&RQWURO������������������������������������������������������������������������������������������������������

4XLFN�-XPS�0HQX�6HOHFWLRQ�'HVFULSWLRQ ��������������������������������������������������������������������������������� 7DQN�,QYHQWRU\�6XPPDU\�6FUHHQ �������������������������������������������������������������������������������������������������� � 7DQN�,QYHQWRU\�'HWDLO�6FUHHQ �������������������������������������������������������������������������������������������������������� � /LQH�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ�������������������������������������������������������������������������������������������������������� � /LQH�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ�������������������������������������������������������������������������������������������������������������� � 6HQVRU�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ� �������������������������������������������������������������������������������������������������� � 6HQVRU�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� � 3XPS�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ��������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 3XPS�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 5HSRUW�*HQHUDWRU�6FUHHQ������������������������������������������������������������������������������������������������������������ �� &RPSOLDQFH�6FUHHQ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 7DQN�&RPSOLDQFH�6FUHHQ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������� $ODUP�6XPPDU\�6FUHHQ ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� $FWLYH�$ODUP�'HWDLO�6FUHHQ������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 8WLOLWLHV�6FUHHQ ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ���������������������������������������������������������������������� �� 6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�'HWDLO�6FUHHQ ��������������������������������������������������������������������������������������� ��

3ULQWLQJ�5HSRUWV ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ,QWHUQDO�3ULQWHU����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� ([WHUQDO�3ULQWHUV�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 5HSRUWV�2SWLRQV �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��7DQN�7HVWLQJ������������������������������������������������������������������������������������� �� :K\�7HVW�WKH�,QWHJULW\�RI�D�7DQN �������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 6WDWLF�7HVWLQJ ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 7DQN�7HVWLQJ�5HTXLUHPHQWV ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� ,GHDO�7HVWLQJ�&RQGLWLRQV �������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

6WDWLF�7HVW�5HVXOWV����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

6WDWLVWLFDO�&RQWLQXRXV�$XWRPDWLF�/HDN�'HWHFWLRQ��6&$/'�� ������������������������������������������������� �� :K\�&RQWLQXRXVO\�7HVW�7DQN�,QWHJULW\ ����������������������������������������������������������������������������������������� �� 6&$/'�7HVWLQJ�5HTXLUHPHQWV����������������������������������������������������������������������������������������������������� �� :KHQ�6&$/'�7HVWV��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 6&$/'�5HVXOWV ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

7DQN�/HDN�7HVW�5HSRUWV ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 3ULQWLQJ�7DQN�/HDN�7HVW�5HSRUWV�������������������������������������������������������������������������������������������������� ��

LY

/LQH�/HDN�7HVWLQJ ���������������������������������������������������������������������������� �� 2YHUYLHZ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

/LQH�/HDN�7HVWLQJ�5HTXLUHPHQWV ������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 7HVW�&\FOHV� �7\SHV����������������������������������������������������������������������������������������������������������������

/LQH�7HVW�5HVXOWV ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� /LQH�/HDN�7HVW�5HSRUWV���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� 3ULQWLQJ�7DQN�/HDN�7HVW�5HSRUWV�������������������������������������������������������������������������������������������������� ��:HE�%URZVHU�,QWHUIDFH�������������������������������������������������������������������� ��

5RXWLQH�0DLQWHQDQFH ���������������������������������������������������������������������� ��

&RQVROH�&DUH�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� /&'�7RXFK�6FUHHQ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

&DOLEUDWLRQ ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �� ,QWHUQDO�3ULQWHU ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

/LVW�RI�$ODUPV�DQG�7URXEOHVKRRWLQJ ���������������������������������������������� �� 6\VWHP�$ODUPV������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ )06�$ODUPV ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 6&0�$ODUPV���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� :LUH�6HQVRU�$ODUPV ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� /LQH�/HDN�'HWHFWRU��//'��$ODUPV�������������������������������������������������������������������������������������������� 73,�$ODUPV ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 3ULQWHU�$ODUPV �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������

,PSRUWDQW�6DIHW\�0HVVDJHV

)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV��))6��HTXLSPHQW�LV�GHVLJQHG�WR�EH�LQVWDOOHG�LQ�DVVRFLDWLRQ�ZLWK�YRODWLOH�K\GURFDUERQ�OLTXLGV� VXFK�DV�JDVROLQH�DQG�GLHVHO�IXHO��,QVWDOOLQJ�RU�ZRUNLQJ�RQ�WKLV�HTXLSPHQW�PHDQV�ZRUNLQJ�LQ�DQ�HQYLURQPHQW�LQ�ZKLFK�WKHVH� GHDWK�LI�WKHVH�LQVWUXFWLRQV�DQG�VWDQGDUG�LQGXVWU\�SUDFWLFHV�DUH�QRW�IROORZHG��5HDG�DQG�IROORZ�DOO�LQVWUXFWLRQV�WKRURXJKO\�

EHIRUH�LQVWDOOLQJ�RU�ZRUNLQJ�RQ�WKLV��RU�DQ\�RWKHU�UHODWHG��HTXLSPHQW�

$V�\RX�UHDG�WKLV�JXLGH��SOHDVH�EH�DZDUH�RI�WKH�IROORZLQJ�V\PEROV�DQG�WKHLU�PHDQLQJV�

KD]DUGRXV�VLWXDWLRQ�PD\�DULVH�LI�WKH�LQVWUXFWLRQV�WKDW�IROORZ�DUH�QRW�DGKHUHG�WR�FORVHO\��$�SRWHQWLDOO\�KD]DUGRXV�

VLWXDWLRQ�PD\�LQYROYH�WKH�SRVVLELOLW\�RI�VHYHUH�ERGLO\�KDUP�RU�HYHQ�GHDWK�

7KLV�LV�D�FDXWLRQ�V\PERO��$�FDXWLRQ�VLJQ�ZLOO�DSSHDU�LQ�WKH�WH[W�RI�WKLV�GRFXPHQW�ZKHQ�D�SRWHQWLDOO\�KD]DUGRXV� HQYLURQPHQWDO� VLWXDWLRQ�PD\� DULVH� LI� WKH� LQVWUXFWLRQV� WKDW� IROORZ� DUH� QRW� DGKHUHG� WR� FORVHO\��$� SRWHQWLDOO\� KD]DUGRXV�HQYLURQPHQWDO�VLWXDWLRQ�PD\�LQYROYH�WKH�OHDNDJH�RI�IXHO�IURP�HTXLSPHQW�WKDW�FRXOG�VHYHUHO\�KDUP�

WKH�HQYLURQPHQW�

ZKHQ�D�SRWHQWLDOO\�KD]DUGRXV�VLWXDWLRQ�LQYROYLQJ�ODUJH�DPRXQWV�RI�HOHFWULFLW\�PD\�DULVH�LI�WKH�LQVWUXFWLRQV�WKDW� IROORZ�DUH�QRW�DGKHUHG�WR�FORVHO\��$�SRWHQWLDOO\�KD]DUGRXV�VLWXDWLRQ�PD\�LQYROYH�WKH�SRVVLELOLW\�RI�HOHFWURFXWLRQ��

VHYHUH�ERGLO\�KDUP��RU�HYHQ�GHDWK�

DSSURSULDWH�FRUUHFWLYH�DFWLRQ�

:DUQLQJ

'DQJHU

&DXWLRQ

)ROORZ�DOO�DSSOLFDEOH�FRGHV�JRYHUQLQJ�WKH�LQVWDOODWLRQ�DQG�VHUYLFLQJ�RI�WKLV�SURGXFW�DQG�WKH�HQWLUH�V\VWHP�� $OZD\V�ORFN�RXW�DQG�WDJ�HOHFWULFDO�FLUFXLW�EUHDNHUV�ZKLOH�LQVWDOOLQJ�RU�VHUYLFLQJ�WKLV�HTXLSPHQW�DQG�DQ\� D�VSDUN�FDQ�UHVXOW�LI�WKH�HOHFWULFDO�FLUFXLW�EUHDNHUV�DUH�DFFLGHQWDOO\�WXUQHG�RQ�GXULQJ�LQVWDOODWLRQ�RU�VHUYLFLQJ�� 3OHDVH�UHIHU�WR�WKH�,QVWDOODWLRQ�DQG�2ZQHU¶V�0DQXDO�IRU�WKLV�HTXLSPHQW��DQG�WKH�DSSURSULDWH�GRFXPHQWDWLRQ� IRU�DQ\�RWKHU�UHODWHG�HTXLSPHQW��IRU�FRPSOHWH�LQVWDOODWLRQ�DQG�VDIHW\�LQIRUPDWLRQ� )ROORZ�DOO�IHGHUDO��VWDWH�DQG�ORFDO�ODZV�JRYHUQLQJ�WKH�LQVWDOODWLRQ�RI�WKLV�SURGXFW�DQG�LWV�DVVRFLDWHG�V\VWHPV�� :KHQ�QR�RWKHU�UHJXODWLRQV�DSSO\��IROORZ�1)3$�FRGHV�������$�DQG����IURP�WKH�1DWLRQDO�)LUH�3URWHFWLRQ�

DQG�RU�HQYLURQPHQWDO�FRQWDPLQDWLRQ��

$OZD\V�VHFXUH�WKH�ZRUN�DUHD�IURP�PRYLQJ�YHKLFOHV��7KH�HTXLSPHQW�LQ�WKLV�PDQXDO�LV�XVXDOO\�PRXQWHG� XQGHUJURXQG��VR�UHGXFHG�YLVLELOLW\�SXWV�VHUYLFH�SHUVRQQHO�ZRUNLQJ�RQ�WKLV�HTXLSPHQW�LQ�GDQJHU�IURP�PRYLQJ� YHKLFOHV�HQWHULQJ�WKH�ZRUN�DUHD��7R�KHOS�HOLPLQDWH�WKHVH�XQVDIH�FRQGLWLRQV��VHFXUH�WKH�DUHD�E\�XVLQJ�D� VHUYLFH�WUXFN�WR�EORFN�DFFHVV�WR�WKH�ZRUN�HQYLURQPHQW��RU�E\�XVLQJ�DQ\�RWKHU�UHDVRQDEOH�PHDQV�DYDLODEOH�WR�

HQVXUH�WKH�VDIHW\�RI�VHUYLFH�SHUVRQQHO�

VXEVWDQFHV��\RX�PD\�FUHDWH�DQ�H[SORVLRQ�KD]DUG�LI�\RX�GR�QRW�IROORZ�WKH�UHTXLUHPHQWV�LQ�WKLV�PDQXDO�

FDUHIXOO\�

$OO�ZLULQJ�PXVW�HQWHU�WKH�FRQVROH¶V�HQFORVXUH�WKURXJK�WKH�GHVLJQDWHG�NQRFNRXWV��$Q�H[SORVLRQ�KD]DUG�PD\�

UHVXOW�LI�RWKHU�RSHQLQJV�DUH�XVHG�

<RX�PXVW�UXQ�ZLULQJ�IURP�SUREHV�RU�VHQVRUV�WR�WKH�)XHO�0DQDJHPHQW�FRQVROH�LQ�FRQGXLWV�ZKLFK�DUH� VHSDUDWH�IURP�DOO�RWKHU�ZLULQJ��)DLOXUH�WR�GR�VR�ZLOO�FUHDWH�DQ�H[SORVLRQ�KD]DUG� 6XEVWLWXWLQJ�FRPSRQHQWV�FRXOG�LPSDLU�LQWULQVLF�VDIHW\��7��VHULHV�FRQVROHV�DUH�LQWULQVLFDOO\�VDIH�IRU�VHQVRUV� LQVWDOOHG�LQ�±�&ODVV�,��'LYLVLRQ����*URXS�'�±�KD]DUGRXV�ORFDWLRQV��6XEVWLWXWLRQ�RI�FRPSRQHQWV�FRXOG�PDNH� WKH�HQHUJ\�OLPLWLQJ�FLUFXLWU\�LQ�WKH�V\VWHP�LQHIIHFWLYH�DQG�FRXOG�FDXVH�DQ�H[SORVLRQ�KD]DUG��5HSDLUV�WR�D�7��

:DUQLQJ

:DUQLQJ

:DUQLQJ

:DUQLQJ

:DUQLQJ

:DUQLQJ

:DUQLQJ

DOORZHG�WR�DFFHVV�ERWK�WKH�XVHU�LQWHUIDFH�NH\SDG�DQG�DUHDV�LQWHUQDO�WR�WKH�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP�FRQVROH� 7KH�VWDWLRQ�RZQHU�RU�RSHUDWRU�RI�WKH�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP�FRQVROH�LV�RQO\�DOORZHG�WR�

DFFHVV�WKH�XVHU�LQWHUIDFH�NH\SDG��$FFHVV�WR�DUHDV�LQWHUQDO�WR�WKH�FRQVROH�LV�VWULFWO\�SURKLELWHG�

$SSURYDOV

6\VWHPV��7KLUG�SDUW\�DSSURYHG�OHDN�GHWHFWLRQ�²�3G��SUREDELOLW\�RI�GHWHFWLRQ�� ��������IRU�����RU�����*3+�OHDN� WHVWV������ �DQQXDO�SUHFLVLRQ�WHVW������LV�WKH�PRQWKO\�UHJXODWRU\�FRPSOLDQFH�WHVW��

7KH�VWDWLF�WDQN�WHVW�GRHV�QRW�VXSSRUW�0DQLIROGHG�WDQNV�

6&$/'�LV��UG�SDUW\�DSSURYHG�IRU�21/<�WZR�0DQLIROGHG�WDQNV�

5HODWHG�'RFXPHQWDWLRQ

7KH�V\VWHP�LQVWDOODWLRQ�DQG�SURJUDPPLQJ�LQVWUXFWLRQV�DUH�SURYLGHG�IRU�\RXU�XVH�LQ�VHSDUDWH�GRFXPHQWV��'HWDLOHG� LQVWDOODWLRQ�DQG�WHVWLQJ�LQVWUXFWLRQV�IRU�HDFK�W\SH�RI�OHDN�GHWHFWLRQ�VHQVRU�DUH�SUHVHQW�LQ�WKH�UHOHYDQW�PDQXDO��DQG�� OLNHZLVH��WKH�LQVWDOODWLRQ��WHVWLQJ�DQG�SURJUDPPLQJ�RI�YDULRXV�XSJUDGH�NLWV�DQG�RSWLRQDO�DFFHVVRULHV�DUH�DOVR�FRQWDLQHG�LQ�

VHSDUDWH�PDQXDOV��DGGHQGD�RU�LQ�RQH�RI�WKLV�GRFXPHQW¶V�DSSHQGLFHV�

76���������HYR�6HULHV�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHPV�,QVWDOODWLRQ�*XLGH�����������

76���������HYR�6HULHV�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHPV�3URJUDPPLQJ�0DQXDO�����������

0DQXDOV�FDQ�EH�IRXQG�RQ�OLQH�DW���KWWS���ZZZ�IUDQNOLQIXHOLQJ�FRP�VHUYLFH�GRFV�DVS

,QWURGXFWLRQ

7KH�SXUSRVH�RI�WKLV�PDQXDO�LV�WR�JXLGH�LQVWDOOHUV��RSHUDWRUV�DQG�WHFKQLFLDQV�WKURXJK�WKH�RSHUDWLRQ�RI�D�76����HYR�DQG� 76�����HYR�FRQVROH��7KH�76���������HYR�FRQVROH�LQFRUSRUDWHV�WKH�PRQLWRULQJ�DQG�DODUP�FDSDELOLWLHV�RI�SUHFHGLQJ� PDQXDO�LV�DOVR�GHVLJQHG�WR�LQWURGXFH�WHFKQLFLDQV�WR�WKH�RSWLRQDO�/&'�*UDSKLFDO�8VHU�,QWHUIDFH��ZKLFK�LV�XVHG�DV�DQ�LQSXW�

PXVW�EH�IROORZHG�

7KH�76���� �����HYR�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP�FRQVLVWV�RI�DQ�RSHQ�DUFKLWHFWXUH��PRGXODU�FRQVROH�WKDW�FDQ�UXQ�PXOWLSOH� )XHO�0DQDJHPHQW�$SSOLFDWLRQV�VLPXOWDQHRXVO\��,W�W\SLFDOO\�FRQWDLQV�D�FRORU�/&'�WRXFK�VFUHHQ�XVHU�LQWHUIDFH�DQG�D�EXLOW� LQ�SULQWHU��EXW�LW�FDQ�DOVR�EH�RSHUDWHG�E\�D�ZHE�EDVHG�UHPRWH�LQWHUIDFH��0DJQHWRVWULFWLYH�/LTXLG�/HYHO�3UREHV�LQVLGH�RI� WKH�WDQNV�SURYLGH�WKH�FRQVROH�ZLWK�LQYHQWRU\�DQG�OHDN�GHWHFWLRQ�LQIRUPDWLRQ��$�YDULHW\�RI�RSWLRQDO�VHQVRUV�FDQ�EH�XVHG�WR�

DUFKLWHFWXUH�ZLWK�D�KLJK�VSHHG�PRGXODU�EXV�GHVLJQ�

$67�±�$ERYHJURXQG�6WRUDJH�7DQN

&RQVROH�±�7KH�HQFORVXUH�WKDW�KRXVHV�WKH�0RGXOHV�

':�':7�±�'RXEOH�:DOO�'RXEOH�:DOO�7DQN

)$67�±�)UDQNOLQ�$XWR�6HWXS�7RRO

)06�±�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHPV

,6�±�,QWULQVLFDOO\�6DIH

/&'�±�/LTXLG�&U\VWDO�'LVSOD\

/21�±�(FKHORQ�&RPPXQLFDWLRQ�0RGXOH�

//'�±�/LQH�/HDN�'HWHFWLRQ

0RGXOH�± $�SOXJ�LQ�FDUG�ZLWKLQ�D�7��VHULHV�FRQVROH�WKDW�LV�

XVHG�WR�SHUIRUP�YDULRXV�IXQFWLRQV�IRU�D�FRQVROH��

RU�RXWSXW�RI�HOHFWULFDO�VLJQDOV�EHWZHHQ�GLIIHUHQW�

IXQFWLRQDO�HTXLSPHQW�SLHFHV�

1:*/'(�±�7KH�1DWLRQDO�:RUN�*URXS�/HDN�'HWHFWLRQ�

(YDOXDWLRQV

27%�±�2QH�7RXFK�%XWWRQ

47%�±�4XLFN�-XPS�%XWWRQ

3&�±�3HUVRQDO�&RPSXWHU

56�����±�$Q�(,$�VWDQGDUG�IRU�VHULDO�FRPPXQLFDWLRQ�XVLQJ�

HLWKHU�D���RU����SLQ�FRQQHFWRU�RU�DGDSWHU�

56�����±�$Q�(,$�VWDQGDUG�IRU�VHULDO�FRPPXQLFDWLRQ��

57'��± 5HVLVWDQFH�7HPSHUDWXUH�'HWHFWRU�

5-����± $Q�(,$�VWDQGDUG�FRQQHFWRU�IRU�XVH�LQ�

FRPPXQLFDWLRQV�ZLWK�DQ�HLJKW�FRQGXFWRU�FDEOH��

8VXDOO\�XVHG�LQ�GDWD�WUDQVPLVVLRQ�DSSOLFDWLRQV�

5-����± $Q�(,$�VWDQGDUG�FRQQHFWRU�IRU�XVH�LQ�

FRPPXQLFDWLRQV�XVLQJ�673�ZLULQJ��8VXDOO\�XVHG�LQ�

YRLFH�DQG�ID[�DSSOLFDWLRQV�

673�±�6XEPHUVLEOH�7XUELQH�3XPS

76�$&,�±����LQSXW��$&�,QSXW�0RGXOH

76�',0,%�±�'LVSHQVHU�,QWHUIDFH�0RGXOH

76��:616�±����LQSXW����:LUH�6HQVRU�0RGXOH��,QWULQVLFDOO\�

6DIH�

76��:616�±���LQSXW����:LUH�6HQVRU�0RGXOH��,QWULQVLFDOO\�

6DIH�

76����,%�±�����P$�$QDORJ�,QSXW�0RGXOH��,QWULQVLFDOO\�

6DIH�

76�5/<�±�5HOD\�0RGXOH

7663�&0�±�&RQWUROOHU�0RGXOH

76�35%�±�3UREH�0RGXOH��,QWULQVLFDOO\�6DIH�

7663�36�±�3RZHU�6XSSO\�0RGXOH

73,�±�7XUELQH�3XPS�,QWHUIDFH

76�(06�±�(QYLURQPHQWDO�0RQLWRULQJ�6\VWHP

76�(;3&�±�([SDQVLRQ�&RQVROH

86%�±�8QLYHUVDO�6HULDO�%XV

867�±�8QGHUJURXQG�6WRUDJH�7DQN

;0/�±�H;WHQVLEOH�0DUNXS�/DQJXDJH

$SSOLFDWLRQV

$SSOLFDWLRQV�DUH�SURJUDPV�GHVLJQHG�WR�IXQFWLRQ�DV�D�

DSSOLFDWLRQV�DYDLODEOH�WR�WKH�76���� �76�����HYR�FRQVROH�

7KHVH�DUH��6\VWHP��)06�DQG�6&0

6\VWHP�

7KLV�DSSOLFDWLRQ�LV�VWDQGDUG�RQ�DOO�V\VWHPV�DQG�PRQLWRUV�

WKH�FRQVROH¶V�RSHUDWLRQDO�VWDWXV�DQG�PDQDJHV�VRIWZDUH�

VHWWLQJV�DUH�FRQWUROOHG�E\�WKLV�DSSOLFDWLRQ��H�J���GLVSOD\�

RSWLRQV��FORFN�DQG�FDOHQGDU���7KH�V\VWHP�DSSOLFDWLRQ�LV�

VWDQGDUG�RQ�HYHU\�FRQVROH�

)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP��)06��

7KH�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHP�DSSOLFDWLRQ�SURYLGHV�

LQYHQWRU\�PDQDJHPHQW�DQG�OHDN�GHWHFWLRQ�IRU�WDQNV��OLQHV�

DQG�VHQVRUV�DV�ZHOO�DV�WDQN��OLQH�DQG�VHQVRU�FRQWURO���7KLV�

DSSOLFDWLRQ�DOVR�DOORZV�XVHUV�WR�SULQW�UHSRUWV��WDQN�WHVWV�

DQG�OLQH�WHVWV�

$�EURDG�UDQJH�RI�OLTXLG�SURGXFWV�FDQ�EH�OHDN�WHVWHG�DQG�

LQYHQWRU\�PRQLWRUHG�XVLQJ�0DJQHWRVWULFWLYH�//��SUREHV��

7KHVH�SUREHV�FRPH�LQ�D�YDULHW\�RI�OHQJWKV�DQG�W\SLFDOO\�

OHYHOV�LQVLGH�WKH�RI�WDQN��3URJUDPPDEOH�OLPLWV�FDQ�EH�VHW�WR�

LQGLFDWH�KLJK�DQG�ORZ�FRQGLWLRQV�

&RQWDLQPHQW�VXPSV��LQWHUVWLWLDO�VSDFHV��PRQLWRULQJ�

ZHOOV�DQG�RWKHU�DUHDV�FDQ�EH�PRQLWRUHG�IRU�ZDWHU�DQG�

K\GURFDUERQ�LQWUXVLRQ�XVLQJ�D�ZLGH�UDQJH�RI�RSWLRQDO�

6WDQGDUG�DQG�%ULWH6HQVRUV��7KHVH�VHQVRUV�FRPH�LQ���ZLUH�

�QRQ�GLVFULPLQDWLQJ��DQG���ZLUH��W\SLFDOO\�GLVFULPLQDWLQJ��

YHUVLRQV��7KHVH�PRGHOV�DUH�OLVWHG�EHORZ�DQG�FDQ�EH�XVHG�

6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�0RQLWRULQJ��6&0���

6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�0RQLWRULQJ�LV�D�FRQWLQXRXV�

VHFRQGDU\�FRQWDLQPHQW�PRQLWRULQJ�V\VWHP�WKDW�PRQLWRUV�

WKH�LQWHUVWLWLDO�VSDFHV�RI�GRXEOH�ZDOOHG�WDQNV�DQG�VXPSV��

VHFRQGDULO\�FRQWDLQHG�SURGXFW�DQG�YDSRU�UHWXUQ�SLSLQJ�

6&0�LV�D�VRIWZDUH�RSWLRQ�WKDW�FDQ�EH�DGGHG�WR�WKH�76�

��� �����HYR��7KH�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�&RQWURO�0RGXOH�

�6&&0��FRQVLVWV�RI�D�YDFXXP�VHQVRU��VROHQRLG�YDOYH��

PHFKDQLFDO�E\SDVV�YDOYH��DQG�YDFXXP�PDQLIROG��6&0�XVHV�

WKH�673�VLSKRQ�SRUW�YDFXXP�WR�HYDFXDWH�WKH�FRQWDLQPHQW�

VSDFH�DQG�$XWR/HDUQ��WHFKQRORJ\�WR�GHWHUPLQH�WKH�

FKDUDFWHULVWLFV�RI�HDFK�VHFRQGDU\�FRQWDLQPHQW�DUHD�WKDW�LV�

PRQLWRUHG��7KH�6&&0�XQLW�FRPHV�LQ�WZR�PRGHOV�

6WDQGDUG�6HQVRUV

6WDQGDUG�VHQVRUV�GR�QRW�GLVFULPLQDWH�EHWZHHQ�OLTXLG�DQG�

K\GURFDUERQV�DQG�DUH�W\SLFDOO\���ZLUH�VHQVRUV�

763�(,6�±�(OHFWUR�RSWLF�,QWHUVWLWLDO�6HQVRUV����ZLUH��

LQIUDUHG��OLTXLG�VHQVRU�

VZLWFK��OLTXLG�OHYHO�VHQVRU�

763�8/6

OLTXLG�OHYHO�VHQVRU�

%ULWH6HQVRUV�

%ULWH6HQVRUV��DUH���ZLUH��GLVFULPLQDWLQJ�VHQVRUV��PDQ\�RI�

ZKLFK�PD\�JHQHUDWH�PXOWLSOH�DODUPV��

763�',6�±�'LVFULPLQDWLQJ�,QWHUVWLWLDO�6HQVRU��(OHFWUR�RSWLF�

DQG�FRQGXFWLYLW\��OLTXLG�VHQVRU�

%ULQH�VHQVRU�

763�''6�±�'LVFULPLQDWLQJ�'LVSHQVHU�VXPS�6HQVRU�

763�'76�±�'LVFULPLQDWLQJ�7XUELQH�VXPS�6HQVRU�

763�0:6�±�'LVFULPLQDWLQJ�JURXQG�ZDWHU�0RQLWRULQJ�

VHQVRU�

763�'96�±�'LVFULPLQDWLQJ�9DSRU�ZHOO�6HQVRU��YDSRU�

VHQVRU�

763�'06���'LVFULPLQDWLQJ�0DJQHWRVWULFWLYH�6HQVRU

0RGXOHV

$�PRGXODU�EXV�FRQVLVWV�RI�PRGXOHV�FRQQHFWHG�E\�D�EXV�

EDFNSODQH��6RPH�PRGXOHV�DUH�VWDQGDUG�LQ�DOO�XQLWV��ZKLOH�

WKH�W\SH�DQG�QXPEHU�RI�RWKHU�PRGXOHV�DUH�GHSHQGHQW�

V\VWHPV�KDYH�HPSW\�VORWV�DYDLODEOH�IRU�IXWXUH�H[SDQVLRQ�RU�

FDQ�EH�H[SDQGHG�ZLWK�DQ�H[SDQVLRQ�FRQVROH�

6WDQGDUG�0RGXOHV

&RQWUROOHU�0RGXOH

&RQWDLQV�WKH�SULPDU\�FRQWUROOHU�DQG�VRIWZDUH�DSSOLFDWLRQV�

DV�ZHOO�DV�WKH�XVHU�LQWHUIDFH�DQG�SULQWHU�FRQWUROV��7KH�

PRGXOH�FRQWDLQV�WKH�(WKHUQHW�SRUW������86%�SRUWV��&200�

SRUW����DXGLEOH�KRUQ�DQG�DQ�RSWLRQDO�LQWHUQDO�PRGHP�FDUG�

3RZHU�6XSSO\�0RGXOH

&RQWDLQV�D�VHOI�VZLWFKLQJ������ �����9$&��LQSXW�DQG�

SURYLGHV�SRZHU�WR�WKH�UHVW�RI�WKH�V\VWHP��WKH�PRGXOH�

FRQWDLQV�WZR�RXWSXW�UHOD\V��WZR�EDFNXS�JHQHUDWRU�LQSXWV��

D�7XUELQH�3XPS�,QWHUIDFH��73,��56�����FRQQHFWLRQ�DQG�

WKH�&200���FRPPXQLFDWLRQV�SRUW��$Q�RSWLRQDO�'LVSHQVHU�

,QWHUIDFH�0RGXOH��76�',0,%��RU�(FKHORQ�&RPPXQLFDWLRQV�

0RGXOH��76�/21��FDQ�DOVR�EH�DGGHG��7KH�3RZHU�6XSSO\�

0RGXOH�DOVR�KDV�D�EXV�H[SDQVLRQ�SRUW�WKDW�FDQ�FRQQHFW�D�

76����HYR76�����HYR�FRQVROH�WR�D�76�(;3&�([SDQVLRQ�

&RQVROH�

2SWLRQDO�0RGXOHV

��:LUH�6HQVRU�0RGXOH 3URYLGHV����LQSXWV�IRU���ZLUH�

6WDQGDUG�VHQVRUV�

��:LUH�6HQVRU�0RGXOH 3URYLGHV���LQSXWV�DQG�

VXSSRUWV�ERWK���ZLUH�DQG�

��ZLUH�VHQVRUV�

�����P$�,QSXW�0RGXOH 3URYLGHV���LQSXWV�WKDW�FDQ�EH�

XVHG�IRU�76�/6����OLQH�OHDN�

GHWHFWLRQ�WUDQVGXFHUV�DQG�

6&0�YDFXXP�WUDQVGXFHUV��

�����P$�(;3 ([SORVLRQ�SURRI�PRGXOH��

2WKHUZLVH�WKH�VDPH�DV�WKH�

�����P$�,QSXW�0RGXOH�

$&�,QSXW�0RGXOH 3URYLGHV����LQSXWV�IRU�

GLVSHQVHU�KRRN�VLJQDOV��ZKLFK�

DUH�DOVR�UHTXLUHG�IRU�//'��7KLV�

ER[HV�

3UREH�0RGXOH 3URYLGHV����LQSXWV�RU�//��

SUREHV�

5HOD\�0RGXOH 3URYLGHV���UHOD\�RXWSXWV����

$PS��ZKLFK�DUH�W\SLFDOO\�XVHG�

WR�FRQWURO�WKH�VXEPHUVLEOH�

SXPS�UHOD\V�WR�SURYLGH�SXPS�

RU�GLVSHQVHU�VKXWGRZQ�ZKHQ�

OLQH�OHDN�GHWHFWLRQ�RU�RWKHU�

DSSOLFDWLRQV�DUH�XVHG��1RW�

XVHG�LQ�FRPELQDWLRQ�ZLWK�73,�

���$PS�5HOD\�0RGXOH� 3URYLGHV���UHOD\�RXWSXWV�ZKLFK�

DUH�W\SLFDOO\�XVHG�WR�FRQWURO�

WKH�VXEPHUVLEOH�SXPS�UHOD\V�

WR�SURYLGH�SXPS�RU�GLVSHQVHU�

SRVLWLYH�VKXWGRZQ�XSRQ�DODUP�

FRQGLWLRQV�

,QSXW �2XWSXW�0RGXOH 3URYLGHV���$&�RU�'&�YROWDJH�

LQSXWV�WKDW�FDQ�UDQJH�IURP���

WR�����YROWV��7\SLFDOO\�XVHG�IRU�

YDSRU�SURFHVVRUV�DQG�JHQHULF�

GHYLFHV��EXW�QRW�IRU�GLVSHQVHU�

KRRN�VLJQDOV��,Q�DGGLWLRQ��WKLV�

PRGXOH�DOVR�LQFOXGHV�IRXU�

�����P$�VLJQDO�RXWSXWV�ZKLFK�

DUH�W\SLFDOO\�XVHG�WR�LQWHUIDFH�

WR�DQ�H[WHUQDO�GHYLFH��VXFK�

DV�D�6&$'$��6XSHUYLVRU\�

&RQWURO�DQG�'DWD�$FTXLVLWLRQ���

EXLOGLQJ�PRQLWRULQJ�V\VWHP�RU�

IXHO�OHYHO�PRQLWRULQJ�

8VHU�,QWHUIDFH

/('�,QGLFDWRUV�±�7KUHH�/('V�EHORZ�WKH�IURQW�SDQHO�JLYH�

DQ�³DW�D�JODQFH´�LQGLFDWLRQ�RI�WKH�V\VWHP�VWDWXV��7KHVH�

/('V�DUH�VWDQGDUG�RQ�DOO�V\VWHPV��7KH�JUHHQ�3RZHU�/('�

LQGLFDWHV�WKDW�WKH�V\VWHP�SRZHU�LV�RQ��7KH�\HOORZ�:DUQLQJ�

/('�JLYHV�LQGLFDWLRQ�WKDW�WKH�FRQVROH�KDV�GHWHFWHG�D�

PDOIXQFWLRQ�RU�FRQGLWLRQ�WKDW�KDV�EHHQ�GHHPHG�D�:DUQLQJ��

7KH�UHG�$ODUP�/('�LQGLFDWHV�WKDW�WKH�V\VWHP�KDV�GHWHFWHG�

DQ�DODUP�FRQGLWLRQ�

/&'�7RXFK�6FUHHQ�±�7KH�FRORU�/&'�WRXFK�VFUHHQ�LV�

WKH�PRVW�FRPPRQO\�XVHG�XVHU�LQWHUIDFH�IRU�WKH�)XHO�

0DQDJHPHQW�6\VWHP��7KLV�EULJKW�DQG�FRORUIXO�GLVSOD\�

DOORZV�HDV\�YLHZLQJ�LQ�DQ\�OLJKWLQJ�FRQGLWLRQ��7RXFKLQJ�

FHUWDLQ�EXWWRQV�RU�VHJPHQWV�RI�WKH�VFUHHQ�ZLOO�DOORZ�DFFHVV�

WR�PHQXV�RU�PRUH�GHWDLOHG�LQIRUPDWLRQ��'R�QRW�XVH�VKDUS�

PD\�UHVXOW��$�³6OHHS�0RGH´�VFUHHQVDYHU�FDQ�EH�DFWLYDWHG�

WXUQ�RII�WKH�EDFN�OLJKW�DIWHU���PLQXWHV�WR�H[WHQG�WKH�OLIH�RI�

WKH�GLVSOD\��,I�LPSURSHU�RSHUDWLRQ�RI�WKH�WRXFK�VFUHHQ�LV�

QRWHG��LW�PD\�EH�QHFHVVDU\�WR�FDOLEUDWH�WKH�WRXFK�VFUHHQ��

3OHDVH�UHIHU�WR�WKH�5RXWLQH�0DLQWHQDQFH�FKDSWHU�RI�WKLV�

PDQXDO�IRU�FDOLEUDWLRQ�SURFHGXUHV�

$ODUPV�DQG�:DUQLQJV

$ODUPV�DQG�ZDUQLQJV�DUH�GHVLJQHG�WR�DOHUW�\RX�ZLWK�

WDNH�DSSURSULDWH�FRUUHFWLYH�DFWLRQ��6\VWHP�KDUGZDUH�

IDLOXUH�ZDUQLQJV��WDQN�UHODWHG�DODUPV��OHDN�GHWHFWLRQ�VHQVRU�

DODUPV��DQG�OLQH�OHDN�DODUPV�ZLOO�DOZD\V�QRWLI\�WKH�XVHU�LQ�

$ODUPV�DQG�:DUQLQJV�ZLOO�DOZD\V�

���&DXVH�WKH�UHG�$ODUP�OLJKW�RU�\HOORZ�:DUQLQJ�OLJKW�WR�

���&KDQJH�WKH�DODUP�EXWWRQ�IURP�VKRZLQJ�QRUPDO�

WR�VKRZLQJ�WKH�DODUP��L�H��

2SWLRQDOO\��RQ�DODUP�WKH�V\VWHP�FDQ�

���6RXQG�WKH�FRQVROH¶V�LQWHUQDO�DODUP�KRUQ�

���$FWLYDWH�UHOD\�RXWSXWV�DQG�VRXQG�H[WHUQDO�DODUP�

GHYLFHV�

���3ULQW�DODUP�UHSRUWV�

���1RWLI\�UHPRWH�PRQLWRULQJ�VRIWZDUH�YLD�RSWLRQDO�

LQWHUQDO�PRGHP�RU�(WKHUQHW�

)RU�KHOS�ZLWK�WURXEOHVKRRWLQJ�DODUPV��UHIHU�WR�WKH�

7URXEOHVKRRWLQJ�FKDSWHU�RI�WKH�76���� �����HYR�6HULHV�

3URJUDPPLQJ�0DQXDO������������

3URJUDPPLQJ�DQG�1DYLJDWLRQ

&RQVROH�1DYLJDWLRQ

7KH�RSHUDWLQJ�V\VWHP�LV�GHVLJQHG�IRU�HDV\�QDYLJDWLRQ��$SSOLFDWLRQV�DOORZ�WKH�XVHU�WR�PRGLI\�SURJUDPPLQJ�RSWLRQV�E\� UHVSRQGLQJ�WR�RQ�VFUHHQ�FRPPDQGV��7KH�IROORZLQJ�LQVWUXFWLRQV�VKRZ�YDULRXV�RSHUDWLQJ�V\VWHP�IXQFWLRQV��VR�WKDW�LVVXHV�

LQWHUUXSWLQJ�GLVSHQVLQJ�RU�VDOHV�

+RPH�±�7KLV�ZLOO�UHWXUQ�WR�

WKH�VFUHHQ�VKRZQ�KHUH�

%DFN�±�5HWXUQV�WR�

WKH�SUHYLRXV�VFUHHQ� 6WDWXV�±�:KHQ�LQ�$ODUP��EDU�

WXUQV�UHG�DQG�GHVFULEHV�DODUP�

+HOS�±�'LVSOD\V�

FRQWH[W�VHQVLWLYH�

KHOS�LQIRUPDWLRQ�

4XLFN�-XPS�0HQX�±�

$OORZV�UDSLG�DFFHVV�

WR�FRQVROH�IXQFWLRQV�

2QH�7RXFK�%XWWRQV�±�5XQ�

IRU�YDULRXV�FRQVROH�IXQFWLRQV�

6KRZV�ZKLFK�

VFUHHQ�LV�

GLVSOD\HG�

6KRZV�FXUUHQW�

V\VWHP�WLPH�DQG�

GDWH�

1DYLJDWLRQ�%XWWRQV

7KHUH�DUH�PDQ\�ZD\V�WR�QDYLJDWH�WKH�DSSOLFDWLRQV�RI�WKH�76���� �����HYR�FRQVROH��/LVWHG�EHORZ�DUH�EXWWRQV�WKDW�ZLOO�KHOS�

\RX�QDYLJDWH�WKH�IXQFWLRQV�RI�WKH�FRQVROH�

4XLFN�-XPS�0HQX��4-0�

7KH�4XLFN�-XPS�0HQX�ZDV�GHYHORSHG�WR�VLPSOLI\�V\VWHP�QDYLJDWLRQ��)URP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX�\RX�FDQ�DFFHVV�VHFWLRQV�

RI�WKH�76���� �����HYR�ZLWK�D�IHZ�TXLFN�VHOHFWLRQV�

4XLFN�-XPS�0HQX

1RWH��<RXU�FRQVROH�ZLOO�GLVSOD\�VRPH�VHOHFWLRQV�GHSHQGLQJ�XSRQ�LQVWDOOHG�HTXLSPHQW� 6HOHFWLQJ�WKH�LFRQ�ZLOO�WDNH�\RX�WR�WKH�VXPPDU\�VFUHHQ�IRU�WKDW�LWHP�DQG�DOORZ�\RX�WR�DFFHVV�PRUH�GHWDLOHG�LQIRUPDWLRQ���� 7DQNV�±�7KH�7DQNV�VHOHFWLRQ�SURYLGHV�LQYHQWRU\�LQIRUPDWLRQ�DQG�FRQWURO�IXQFWLRQV�IRU�WKH�WDQNV�DQG�PDQLIROGV�DW�D�VLWH /LQHV�±�7KH�/LQHV�VHOHFWLRQ�SURYLGHV�/LQH�6WDWXV��/LQH�/HDN�7HVW�VWDWXV��DV�ZHOO�DV�/LQH�FRQWURO� �FDOLEUDWLRQ�IXQFWLRQV�IRU�

HDFK�OLQH�DW�D�VLWH�

6HQVRUV�±�7KH�6HQVRUV�VHOHFWLRQ�SURYLGHV�6HQVRU�VWDWXV��DQG�FRQWURO�IXQFWLRQV�IRU�WKH�VHQVRUV�DW�D�VLWH� 3XPSV�±�7KH�3XPS�VHOHFWLRQ�SURYLGHV�WKH�VWDWXV�DQG�FRQWURO�IXQFWLRQV�IRU�DOO�3XPSV�FRQQHFWHG�WR�WKH�V\VWHP�XVLQJ�WKH�

7XUELQH�3XPS�,QWHUIDFH�

5HSRUWV�±�7KH�5HSRUWV�VHOHFWLRQ�DOORZ�WKH�XVHU�WR�JHQHUDWH�DQ\�QXPEHU�RI�V\VWHP�DQG�DSSOLFDWLRQ�UHSRUWV� &RPSOLDQFH�±�7KH�&RPSOLDQFH�VHOHFWLRQ�SURYLGH�GHWDLOHG�LQIRUPDWLRQ�UHJDUGLQJ�WKH�FRPSOLDQFH�VWDWXV�RI��7DQNV��0DQLIROGV��

/LQHV��DQG�6HQVRUV�PRQLWRUHG�E\�WKH�V\VWHP�

$ODUPV�±�7KH�$ODUPV�VHOHFWLRQ�SURYLGH�D�OLVW�RI�FXUUHQW�DFWLYH�DODUPV��DV�ZHOO�DV�DQ�DODUP�KLVWRU\�DQG�DQ�DSSOLFDWLRQ�HYHQW�

KLVWRU\�

8WLOLWLHV

PDLQWDLQ�WKH�VLWH�

�3DJH���OLVW�IXUWKHU�LQIRUPDWLRQ�DERXW�WKHVH�PHQX�LWHPV

7H[W�(QWU\�6FUHHQ

1XPEHU�(QWU\�6FUHHQ

8VHU�5ROH���$FFHVV�&RQWURO

7KHUH�DUH�WKUHH�OHYHOV�RI�DFFHVV�LQWR�WKH�FRQVROH¶V�RSHUDWLQJ�V\VWHP��*XHVW��8VHU��DQG�$GPLQLVWUDWRU��(DFK�OHYHO�ZLOO� DOORZ�DQ�RSHUDWRU�WR�DFFHVV�GLIIHUHQW�IHDWXUHV�DQG�FRQWUROV�RI�WKH�FRQVROH��7KLV�VHFXULW\�IHDWXUH�SUHYHQWV�XQDXWKRUL]HG�

SURPSWHG�IRU�D�SDVVZRUG�WR�DFFHVV�RU�FKDQJH�GDWD�DV�UHTXLUHG�

7KH�8VHU�5ROH�LFRQ�GLVSOD\V�WKH�FXUUHQW�DFFHVV�OHYHO�DOORZHG��:KLWH�EDUV�GLVSOD\HG�LQ�WKLV�LFRQ�LQGLFDWH�WKH�DFFHVV�OHYHO�� 3UHVVLQJ�WKH�8VHU�5ROH�LQGLFDWRU�RQ�\RXU�/&'�GLVSOD\�ZLOO�UHWXUQ�WKH�V\VWHP�WR�*XHVW�DFFHVV�OHYHO�

*8(67�OHYHO

ZLOO�QRW�EH�DEOH�WR�PRGLI\�WKH�FRQVROH¶V�VHWWLQJV�

86(5�OHYHO��8VHUV�DUH�JLYHQ�DFFHVV�WR�PRUH�IXQFWLRQV�RI�WKH�RSHUDWLQJ�V\VWHP�VR�WKDW�WKH\�FDQ�SHUIRUP�OLQH�WDQN�OHDN�

WHVWV�DQG�UHVHW�OLQH�DODUPV�

$'0,1,675$725�

',$*1267,&�/(9(/��7KLV�OHYHO�LV�RQO\�XVHG�IRU�DGYDQFHG�WURXEOHVKRRWLQJ�DQG�GLDJQRVWLFV��&RQWDFW�))6�7HFKQLFDO�6HUYLFH� ,Q�RUGHU�WR�XQGHUVWDQG�ZKDW�VHFWLRQV�RI�WKLV�PDQXDO�DSSO\�WR�\RXU�V\VWHP��\RX�PXVW�EH�DEOH�WR�LGHQWLI\�ZKDW�)XHO�

0DQDJHPHQW�6\VWHP�\RX�KDYH�DQG�ZKDW�2SWLRQV�DQG�$SSOLFDWLRQV�LW�LV�UXQQLQJ�

0RGHO�1XPEHU�±�/RFDWHG�RQ�WKH�IURQW�RI�WKH�FRQVROH�

6HULDO�1XPEHU�±�/RFDWHG�RQ�D�VWLFNHU�RQ�WKH�OHIW�VLGH�SDQHO��DORQJ�ZLWK�0RGHO�QXPEHU�� 2SWLRQV�± 7R�VHH�ZKDW�$SSOLFDWLRQV�DQG�2SWLRQV�WKH�V\VWHP�LV�UXQQLQJ��SUHVV�4-0!8WLOLWLHV!6\VWHP

(UDVH�,QGLYLGXDO�

&KDUDFWHUV

6DYH�DQG�(QWHU�

7H[W

8VH�

,QWHUQDWLRQDO�

&KDUDFWHUV

&ORVH�:LWKRXW�

6DYLQJ�

(UDVH�,QGLYLGXDO�

&KDUDFWHUV

6DYH�DQG�(QWHU�

1XPHUDOV

&ORVH�:LWKRXW�

6DYLQJ�

8VH�8SSHU�&DVH�

&KDUDFWHUV

$GGV�WKH��FRP�H[WHQVLRQ�

WR�DQ�H�PDLO�DGGUHVV

4XLFN�-XPS�0HQX�6HOHFWLRQ�'HVFULSWLRQV

7DQN�,QYHQWRU\�6XPPDU\�6FUHHQ

7KH�7DQN�,QYHQWRU\�6XPPDU\�VFUHHQ�GLVSOD\V�D�

JUDSKLFDO�UHSUHVHQWDWLRQ�RI�WKH�SURGXFW�DQG�ZDWHU�OHYHOV�LQ�

WKH�WDQNV�DQG�LQGLFDWHV�DQ\�DODUP�FRQGLWLRQV��7KH�3URGXFW�

QDPH�DQG�FXUUHQW�9ROXPH�DUH�DOVR�GLVSOD\HG�IRU�HDFK�WDQN��

$Q�DODUP�FRQGLWLRQ�RQ�WKH�WDQN�LV�DOVR�LQGLFDWHG�KHUH��LI�

SUHVHQW��3UHVVLQJ�WKH�SULQW�EXWWRQ�ZKLOH�RQ�WKLV�VFUHHQ�ZLOO�

SULQW�DQ�,QYHQWRU\�5HSRUW�IRU�DOO�WDQNV�

7R�DFFHVV�WKH�7DQN�,QYHQWRU\�6XPPDU\�VFUHHQ�VHOHFW�

7DQNV�IURP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX��4-0��

7DQN�,QYHQWRU\�'HWDLO�6FUHHQ

7KH�7DQN�,QYHQWRU\�GHWDLO�VFUHHQ�ZLOO�SURYLGH�GHWDLOHG�

LQIRUPDWLRQ�RQ�SURGXFW�YROXPH��OHYHO��WHPSHUDWXUH�DQG�

XOODJH�VSDFH�DYDLODEOH�LQ�D�SDUWLFXODU�WDQN��7KH�OHYHO�DQG�

YROXPH�RI�DQ\�ZDWHU�ZLOO�DOVR�EH�GLVSOD\HG��7KH�KDVK�

PDUNV�RQ�WKH�JUDSKLF�LQGLFDWH�WKH�YDULRXV�SURJUDPPHG�

KLJK�DQG�ORZ�DODUP�OLPLWV��$Q�DODUP�FRQGLWLRQ�RQ�WKH�WDQN�LV�

DOVR�LQGLFDWHG�KHUH��LI�SUHVHQW��

7KH�7DQN�,QYHQWRU\�'HWDLO�VFUHHQ�DOVR�SURYLGHV�GHWDLOV�

UHJDUGLQJ�WKH�WDQNV�6WDWLF�/HDN�7HVW�VWDWXV��$XWRFDOLEUDWLRQ�

VWDWXV��DQG�'HOLYHU\�KLVWRU\�XVLQJ�WKH�IRXU�WDEV�DW�WKH�WRS�RI�

WKH�OHIW�KDQG�FROXPQ��3UHVVLQJ�WKH�SULQW�EXWWRQ�ZKLOH�RQ�WKH�

7R�DFFHVV�WKH�7DQN�,QYHQWRU\�'HWDLO�6FUHHQ�VHOHFW�D�WDQN�

IURP�WKH�7DQN�,QYHQWRU\�6XPPDU\�VFUHHQ�

7DQN�&RQWUROV�IHDWXUH�FDQ�EH�DFFHVVHG�XVLQJ�WKH�&RQWURO�

%XWWRQ�RQ�WKH�7DQN�,QYHQWRU\�'HWDLO�6FUHHQ��7KLV�ZLOO�DOORZ�

DXWKRUL]HG�XVHUV�DQG�WHFKQLFLDQV�WR�VWDUW�WDQN�WHVWV�RU�

DXWRFDOLEUDWLRQ��

/LQH�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ�

7KH�/LQH�6WDWXV�6XPPDU\�VFUHHQ�GLVSOD\V�D�JUDSKLFDO�

UHSUHVHQWDWLRQ�RI�WKH�OLQH�SUHVVXUHV�LQ�HDFK�OLQH�DQG�ZLOO�

LQGLFDWH�DQ\�DODUP�FRQGLWLRQV��7KH�/LQH�QDPH�DQG�FXUUHQW�

SUHVVXUH�UHDGLQJ�DUH�DOVR�GLVSOD\HG�IRU�HDFK�OLQH�

7R�DFFHVV�WKH�/LQHV�6WDWXV�6XPPDU\�VFUHHQ�VHOHFW�/LQHV�

IURP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX��4-0��

/LQH�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ

7KH�/LQH�6WDWXV�'HWDLO�VFUHHQ�ZLOO�SURYLGH�GHWDLOHG�

LQIRUPDWLRQ�RQ�/LQH�/HDN�7HVWLQJ�DQG�WKH�/LQH�6WDWXV��7KH�

/LQH�VWDWXV��3XPS�VWDWXV��QXPEHU�RI�*URVV�/HDN�7HVWV�

SHUIRUPHG��/LQH�/HDUQ�0HVVDJHV��DQG�WKH�GDWH�DQG�WLPH�

RI�WKH�ODVW�OLQH�WHVW�FRPSOHWHG��$Q�DODUP�FRQGLWLRQ�RQ�WKH�

/LQH�LV�DOVR�LQGLFDWHG�KHUH��LI�SUHVHQW��)URP�WKH�/LQH�'HWDLO�

VFUHHQ�/LQH�&RQWURO�FDQ�EH�DFFHVVHG��7R�DFFHVV�WKH�/LQH�

6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ�VHOHFW�D�OLQH�IURP�WKH�/LQH�6WDWXV�

6XPPDU\�VFUHHQ�

/LQH�&RQWUROV�IHDWXUH�FDQ�EH�DFFHVVHG�XVLQJ�WKH�/LQH�

&RQWURO�%XWWRQ�RQ�WKH�/LQH�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ��7KLV�ZLOO�

DOORZ�DXWKRUL]HG�XVHUV�DQG�WHFKQLFLDQV�WR�VWDUW�OLQH�OHDN�

WHVWV��UHVHW�WKH�OLQH��DQG�OHDUQ�WKH�OLQH��

�6HQVRU�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ�

7KH�6HQVRU�6WDWXV�6XPPDU\�VFUHHQ�GLVSOD\V�D�JUDSKLFDO�

UHSUHVHQWDWLRQ�RI�D�VHQVRU��WKH�QDPH�RI�WKH�VHQVRU�DQG�

ZLOO�LQGLFDWH�DQ\�DODUP�FRQGLWLRQV��3UHVVLQJ�WKH�SULQW�EXWWRQ�

IURP�WKH�VFUHHQ�ZLOO�SULQW�D�VHQVRU�VWDWXV�UHSRUW�IRU�DOO�RI�WKH�

VHQVRUV�

7R�DFFHVV�WKH�6HQVRU�6WDWXV�6XPPDU\�VFUHHQ�VHOHFW�

6HQVRUV�IURP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX��4-0��

6HQVRU�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ

7KH�6HQVRU�6WDWXV�'HWDLO�VFUHHQ�ZLOO�SURYLGH�GHWDLOV�RQ�

WKH�VHQVRU�W\SH�DQG�WKH�VHQVRUV�FXUUHQW�VWDWXV��$Q\�DODUP�

FRQGLWLRQ�RQ�WKH�6HQVRU�LV�DOVR�LQGLFDWHG�KHUH��LI�SUHVHQW��

3UHVVLQJ�WKH�SULQW�EXWWRQ�IURP�WKLV�VFUHHQ�ZLOO�SULQW�D�VHQVRU�

UHSRUW�IRU�WKDW�WDQN��7R�DFFHVV�WKH�6HQVRU�6WDWXV�'HWDLO�

6FUHHQ�VHOHFW�D�VHQVRU�IURP�WKH�6HQVRU�6WDWXV�6XPPDU\�

VFUHHQ�

3XPS�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ

7KLV VFUHHQ GLVSOD\V�D�JUDSKLFDO�UHSUHVHQWDWLRQ�RI�WKH�

VXEPHUVLEOH�SXPSV��WKH�QDPH�RI�WKH�SXPS��DQG�DQ�

LQGLFDWLRQ�ZKHWKHU�WKH�SXPS�LV�UXQQLQJ�RU�QRW��$Q�DODUP�

FRQGLWLRQ�RQ�WKH�SXPS�LV�DOVR�LQGLFDWHG�KHUH��LI�SUHVHQW��

3UHVVLQJ�WKH�SULQW�EXWWRQ�ZKLOH�RQ�WKLV�VFUHHQ�ZLOO�SULQW�D�

3XPS�6WDWXV�5HSRUW�IRU�DOO�3XPSV�

7R�DFFHVV�WKH�3XPS�6WDWXV�6XPPDU\�VFUHHQ�VHOHFW�

3XPSV�IURP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX��4-0��

3XPS�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ

7KLV�VFUHHQ�SURYLGHV�D�YDULHW\�RI�LQIRUPDWLRQ�UHJDUGLQJ�WKH�

SXPS�DQG�LW�VHWWLQJV��,QIRUPDWLRQ�LQFOXGLQJ��3XPS�1DPH��

(QDEOHG�'LVDEOHG��&RQWUROOHU�7\SH��&RQWUROOHU�$GGUHVV��WKH�

WDQN�WKH�SXPS�LV�LQVWDOOHG�LQ��DQG�3XPS�*URXS��7KH�VFUHHQ�

DOVR�LQFOXGHV�VWDWXV�LQIRUPDWLRQ�VXFK�DV�3XPS�5XQQLQJ��KDV�

WKH�SXPS�EHHQ�IRUFHG�RII��DQG�LI�D�KRRN�VLJQDO�LV�SUHVHQW��

3UHVVLQJ�WKH�SULQW�EXWWRQ�ZKLOH�RQ�WKH�SDJH�ZLOO�SULQW�D�3XPS�

3XPS�&RQWUROV�IHDWXUH�FDQ�EH�DFFHVVHG�XVLQJ�WKH�&RQWURO�

%XWWRQ�RQ�WKH�3XPS�6WDWXV�'HWDLO�6FUHHQ��7KLV�ZLOO�DOORZ�

DXWKRUL]HG�XVHUV�DQG�WHFKQLFLDQV�WR�UHVHW�WKH�3XPS�

KDUGZDUH�DQG�VRIWZDUH��

5HSRUW�*HQHUDWRU�6FUHHQ

7KH�5HSRUW�*HQHUDWRU�VFUHHQ�LV�XVHG�WR�FUHDWH�D�YDULHW\�RI�

UHSRUWV��7KH�UHSRUW�RSWLRQV�DYDLODEOH�GHSHQG�RQ�VRIWZDUH�

,QYHQWRU\��'HOLYHU\��7DQN�7HVW��6&$/'��/LQH�7HVW��3XPS�

6WDWXV��5HFRQFLOLDWLRQ��5HJXODWRU\��DQG�6HQVRU�6WDWXV�

7R�DFFHVV�WKH�5HSRUW�*HQHUDWRU�VFUHHQ�VHOHFW�5HSRUWV�

IURP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX��4-0��

&RPSOLDQFH�6FUHHQ

7KH�&RPSOLDQFH�VFUHHQ�GLVSOD\V�UHJXODWRU\�VWDWXV�

LQIRUPDWLRQ�IRU�7DQNV��0DQLIROGV��/LQHV��DQG�6HQVRUV���

(DFK�SDJH�OLVWV�HYHU\�GHYLFH��WKH�QXPEHU�RI�GD\V�

RXW�RI�FRPSOLDQFH��7KH�VFUHHQ�ZLOO�LQGLFDWH�FRPSOLDQFH�

FRQFHUQV�ZLWK�D�FRORU�FRGHG�VWDWXV�LQGLFDWRU�

&RPSOLDQFH�6WDWXV

&RPSOLDQW�±�7KH�GHYLFH�LV�LQ�FRPSOLDQFH�

&RPSOLDQFH�$OHUW�±�7KH�GHYLFH�ZLOO�EH�RXW�RI�

FRPSOLDQFH�LQ���WR����GD\V�

&RPSOLDQFH�:DUQLQJ�±�7KH�GHYLFH�ZLOO�EH�RXW�RI�

FRPSOLDQFH�LQ���WR���GD\V�

&RPSOLDQFH�$ODUP�±�7KH�GHYLFH�LV�RXW�RI�

FRPSOLDQFH�

7DQN�&RPSOLDQFH�6FUHHQ

$ODUP�6XPPDU\�6FUHHQ

7KH�$ODUP�6XPPDU\�VFUHHQ�GLVSOD\V�DFWLYH�DODUPV��DQ�

DODUP�KLVWRU\��DQG�DQ�DSSOLFDWLRQ�HYHQW�KLVWRU\��)URP�WKH�

DODUP�VXPPDU\�VFUHHQ�XVHUV�FDQ�YLHZ�FXUUHQWO\�DFWLYH�

DODUPV�DQG�UHYLHZ�DODUP�DQG�DSSOLFDWLRQ�HYHQW�KLVWRULHV��

DV�ZHOO�DV�DFFHVV�PRUH�GHWDLOV�DERXW�DFWLYH�DODUPV�

7R�DFFHVV�WKH�$ODUP�6XPPDU\�VFUHHQ�VHOHFW�$ODUPV�IURP�

WKH�4XLFN�-XPS�0HQX��4-0��

$FWLYH�$ODUP�'HWDLO�6FUHHQ

7KH�$FWLYH�$ODUP�'HWDLO�VFUHHQ�SURYLGHV�GHWDLOHG�

LQIRUPDWLRQ�UHJDUGLQJ�DQ�DFWLYH�DODUP��7KHVH�GHWDLOV�

LQFOXGH�WKH�GHYLFH��WKH�GDWH�DQG�WLPH�WKH�DODUP�RFFXUUHG��

DQG�D�GHVFULSWLRQ�RI�WKH�DODUP��,W�ZLOO�DOVR�SURYLGH�KLQWV�IRU�

UHFRPPHQGHG�DFWLRQV�DQG�SUHFDXWLRQV��0DQ\�DODUPV�ZLOO�

DOVR�KDYH�D�³*R�7R�'HYLFH´�OLQN�ZKLFK�GLUHFWV�XVHUV�VWUDLJKW�

WR�WKH�GHYLFH�WR�DOORZ�XVHUV�WR�SHUIRUP�FRUUHFWLYH�DFWLRQV���

3UHVVLQJ�KHOS�IURP�WKLV�VFUHHQ�ZLOO�SURYLGH�IXUWKHU�GHWDLOV�

6FUHHQ�VHOHFW�DQ�$ODUP�IURP�WKH�OLVW�RI�DFWLYH�DODUPV�

8WLOLWLHV�6FUHHQ

7KH�8WLOLWLHV�6FUHHQ�DOORZV�XVHUV�DQG�WHFKQLFLDQV�WR�

DOVR�SURYLGHV�V\VWHP�GLDJQRVWLF�WRROV�DOORZLQJ�WHFKQLFLDQ�

WR�WHVW��WURXEOHVKRRW�DQG�UHERRW�WKH�V\VWHP��

6\VWHP

9LHZ�0RGXOH�6WDWXV��$ERXW�WKH�&RQVROH���6\VWHP�

0RGXOH�6WDWXV

'LVSOD\V�HDFK�PRGXOH�LQVWDOOHG�DORQJ�ZLWK�WKH�PRGXOHV¶�

6ORW��6WDWH��DQG�6RIWZDUH�9HUVLRQ�

$ERXW

'LVSOD\V�FRQWDFW�LQIRUPDWLRQ�IRU�)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV�

DQG�D�QRWH�UHJDUGLQJ�2SHQ�6RXUFH�VRIWZDUH�

6\VWHP�6HULDO�1XPEHU��(WKHUQHW�$GGUHVV��&RQWUROOHU�6HULDO�

1XPEHU��DQG�WKH�V\VWHP�FUHDWLRQ�GDWH�

6RIWZDUH�2SWLRQV

'LVSOD\V�D�OLVW�RI�RSWLRQDO�VRIWZDUH�DQG�ZHWKHU�WKH\�DUH�

DFWLYDWHG�

6HWXS

3URYLGH�DFFHVV�WR�DOO�RI�WKH�V\VWHPV�VHWXS�DQG�

����VHH�EHORZ�

)$67

7KLV�IXQFWLRQ�LV�RQO\�IRU�XVH�E\�LQVWDOOHUV���SURJUDPPHUV�

3DUDPHWHUV

6HH�WKH�3URJUDPPLQJ�PDQXDO�IRU�GHWDLO�UHJDUGLQJ�V\VWHP�

3DVVZRUGV

6HW�WKH�SDVVZRUGV�IRU�DOO�DFFHVV�OHYHOV��$GPLQLVWUDWRU�8VH�

2QO\��

1HWZRUN�3DUDPHWHUV

6\VWHP�&ORFN

6HW�WKH�V\VWHP�GDWH��7LPH�� �7LPH�=RQH�

6OHHS�0RGH

7KLV�ZLOO�HQDEOH�RU�GLVDEOH�WKH�FRQVROH�EODQNLQJ�WKH�GLVSOD\�

DIWHU���PLQXWHV�RI�LQDFWLYLW\�

5HERRW�6\VWHP

7KLV�ZLOO�SHUIRUP�D�V\VWHP�VRIWZDUH�UHERRW�DQG�UHTXLUHV�DQ�

DGPLQLVWUDWRU�SDVVZRUG�

5HVHW�RSWLRQV

5HVHW�WR�IDFWRU\�GHIDXOWV��HUDVH�DUFKLYHV��RU�UHVHW�VHWXS�

7RROV�

3URYLGHV�DFFHVV�WR�YDULRXV�V\VWHP�WRROV�VXFK�DV��

$QQXQFLDWRU��7HVW�5HOD\V��JHQHUDWH�D�'LDJQRVWLF�.H\��

DFFHVV�',0�'LDJQRVWLFV��7HVW�5HOD\V��RU�&DOLEUDWH�WKH�

WRXFK�VFUHHQ�

7HVW�$QQXQFLDWRU

7HVWV�WKH�RSHUDWLRQ�RI�WKH�LQWHUQDO�DODUP�

'LDJQRVWLF�.H\

',0�'LDJQRVWLFV

$OORZV�WHFKQLFLDQ�WR�LQWHUIDFH�ZLWK�WKH�,QWHUQDO�',0�

VHWWLQJV�

7HVW�5HOD\V

9LHZ�UHOD\�VWDWH�DQG�WHVW�RSHUDWLRQ��UHDG�VFUHHQ�FDXWLRQ�

QRWLFH��

&DOLEUDWH�7RXFKVFUHHQ

(QDEOHV�UH�FDOLEUDWLRQ�RI�WKH�WRXFKVFUHHQ�

6DYH�/�)DFWRUV

$OORZV�WHFKQLFLDQ�WR�VDYH�OLQH�IDFWRUV���

6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�6WDWXV�6XPPDU\�6FUHHQ

7KH�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�6WDWXV�6XPPDU\�VFUHHQ�

GLVSOD\V�D�JUDSKLFDO�UHSUHVHQWDWLRQ�RI�WKH�YDFXXP�OHYHOV�IRU�

HDFK�&RQWDLQPHQW�DQG�ZLOO�LQGLFDWH�DQ\�DODUP�FRQGLWLRQV��

7KH�&RQWDLQPHQW�QDPH�DQG�FXUUHQW�YDFXXP�UHDGLQJ�DUH�

DOVR�GLVSOD\HG�IRU�HDFK�OLQH�

$FFHVV�WKH�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�6WDWXV�6XPPDU\�

VFUHHQ�VHOHFW�&RQWDLQPHQWV�IURP�WKH�4XLFN�-XPS�0HQX�

�4-0��

6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�'HWDLO�6FUHHQ

7KH�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�'HWDLO�VFUHHQ�ZLOO�SURYLGH�

GHWDLOHG�LQIRUPDWLRQ�RQ�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�7HVWLQJ�DQG�

WKH�&RQWDLQPHQW�6WDWXV��)URP�WKH�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�

'HWDLO�VFUHHQ�&RQWDLQPHQW�&RQWURO�FDQ�EH�DFFHVVHG���

&RQWDLQPHQW�&RQWURO�IHDWXUHV�FDQ�EH�DFFHVVHG�XVLQJ�

WKH�&RQWURO�%XWWRQ�RQ�WKH�6HFRQGDU\�&RQWDLQPHQW�'HWDLO�

6FUHHQ��7KLV�ZLOO�DOORZ�DXWKRUL]HG�XVHUV�DQG�WHFKQLFLDQV�WR�

OHDUQ�WKH�FRQWDLQPHQW��UHVHW��RU�GLVDEOH�WKH�FRQWDLQPHQW�

3ULQWLQJ�5HSRUWV

,QWHUQDO�3ULQWHU

$Q�LQWHUQDO�SULQWHU�LV�RSWLRQDO�RQ�76���� �����HYR�FRQVROH��

7KH�SULQWHU�LV�D�WKHUPDO�VW\OH�SULQWHU�WKDW�UHTXLUHV�WKHUPDO�

SDSHU��)RU�SDSHU�ORDGLQJ�LQVWUXFWLRQV��UHIHU�WR�WKH�5RXWLQH�

0DLQWHQDQFH�FKDSWHU�LQ�WKLV�PDQXDO�

([WHUQDO�3ULQWHUV

([WHUQDO�SULQWLQJ�LV�DFFRPSOLVKHG�YLD�86%��1R�VRIWZDUH�

GULYHUV�QHHG�WR�EH�LQVWDOOHG�WR�SULQW�YLD�86%��&RQQHFW�WKH�

86%�FDEOH�WR�WKH�SULQWHU�DQG�WKH�86%�SRUW�RQ�WKH�FRQVROH��

7KH�XQLW�LV�QRZ�UHDG\�WR�SULQW��$SSURYHG�SULQWHU�DUH�

XSGDWHG�UHJXODUO\��SOHDVH�VHH�RXU�ZHE�SDJH�IRU�GHWDLOV��

1RWH��7KH�VHWXS�ZLOO�QHHG�WR�EH�FKDQJHG�VR�WKH�SULQWHU�

F\FOH�WKH�SRZHU�RI�WKH�WDQN�JDXJH�

3ULQW�%XWWRQ

7KH�3ULQW�%XWWRQ�ZLOO�SULQW�WKH�GDWD�GLVSOD\HG�

RQ�WKH�/&'�ZKHQ�DYDLODEOH�

5HSRUWV�2SWLRQV

7KH�IROORZLQJ�UHSRUWV�DUH�DYDLODEOH�IRU�WKH�GLIIHUHQW�RSWLRQDO�

$SSOLFDWLRQV��(DFK�UHSRUW�DOORZV�\RX�WR�VHOHFW�WKH�GDWH�

UDQJH�RI�GDWD�\RX�ZLVK�WKDW�UHSRUW�WR�FRQWDLQ�

5HSRUWV

5HSRUW 'HVFULSWLRQ

$ODUP�+LVWRU\ $�KLVWRU\�RI�WKH�$ODUPV�WKDW�KDYH�

RFFXUUHG�

$SSOLFDWLRQ�

(YHQW�+LVWRU\

$�KLVWRU\�RI�WKH�$SSOLFDWLRQ�(YHQWV�WKDW�

KDYH�RFFXUUHG�

6HWXS $�SULQWRXW�RI�WKH�V\VWHP�SURJUDPPLQJ�

,QYHQWRU\ &RPSOHWH�OHYHO��YROXPH��WHPSHUDWXUH�

DQG�XOODJH�LQIR�IRU�HDFK�WDQN�

'HOLYHU\ 6WDUW�DQG�HQGLQJ�OHYHO�DQG�YROXPH�

LQIRUPDWLRQ�DQG�WRWDO�DPRXQW�GHOLYHUHG�

7DQN�7HVW $QQXDO�DQG�PRQWKO\�VWDWLF�WDQN�WHVWLQJ�

UHVXOWV���WDQN�WHVWLQJ�RSWLRQ�UHTXLUHG�

6&$/' ��KU�FRQWLQXRXV�PRQWKO\�WDQN�WHVWLQJ�

UHVXOWV���WDQN�WHVWLQJ�RSWLRQ�UHTXLUHG�

/LQHV *URVV��PRQWKO\�DQG�DQQXDO�OLQH�WHVWV��

�OLQH�OHDN�RSWLRQ�UHTXLUHG�

5HJXODWRU\ &RPSOHWH�FRPSOLDQFH�UHSRUW�IRU�DOO�

WDQNV��OLQHV��VHQVRUV�

6HQVRU $ODUP�VWDWXV�RI�DOO�PRQLWRULQJ�VHQVRUV�

7DQN�7HVWLQJ

7KHUH�DUH�WZR�W\SHV�RI�7DQN�7HVWLQJ�DYDLODEOH�LQ�WKH�)XHO�

0DQDJHPHQW�6\VWHPV��6WDWLF�DQG�6&$/'�

6WDWLF�WHVWV�DUH�UXQ�GXULQJ�TXLHW�WLPHV�ZKHQ�WKH�WDQN�LV�

WKHUPDOO\�VWDEOH�DQG�WKH�VLWH�LV�FORVHG�VR�WKDW�QR�GLVSHQVLQJ�

RU�GHOLYHULHV�ZLOO�RFFXU��7KHUH�DUH�WZR�W\SHV�RI�6WDWLF�WHVWV��

0RQWKO\������JSK��DQG�$QQXDO������JSK���6WDWLF�WHVWV�FDQ�

EH�VFKHGXOHG�WR�UXQ�RQ�D�'DLO\��:HHNO\�RU�0RQWKO\�EDVLV�LQ�

WKH�6HWXS�PHQX��$GPLQLVWUDWRU�XVH�RQO\���7KH\�FDQ�DOVR�EH�

VWDUWHG�RQ�GHPDQG�IURP�WKH�WDQN�GHWDLO�VFUHHQ��0DNH�VXUH�

WKDW�DOO�WHVWLQJ�FRQGLWLRQV�DUH�PHW�EHIRUH�VWDUWLQJ�D�6WDWLF�

7DQN�7HVW�

6&$/'��6WDWLVWLFDO�&RQWLQXRXV�$XWRPDWLF�/HDN�'HWHFWLRQ��

WHVWV�UXQ����KRXUV�D�GD\�DQG�ORRN�IRU�SHULRGV�RI�TXLHW�WLPH�

ZKHQ�WKH�WDQN�LV�WKHUPDOO\�VWDEOH�DQG�QR�GLVSHQVLQJ�RU�

GHOLYHULHV�DUH�RFFXUULQJ��7KHVH�TXLHW�SHULRGV�DUH�FROOHFWHG�

DQG�DQDO\]HG�DQG�WKH�WLJKWQHVV�RI�WKH�WDQN�LV�GHWHUPLQHG��

6&$/'�WHVWV�ZLOO�XSGDWH�ZKHQHYHU�SRVVLEOH�DQG�FDQ�

EH�VHWXS�WR�SULQW�DXWRPDWLFDOO\�ZKHQ�WKH\�GR��7KH�PRUH�

FRPPRQ�PHWKRG�LV�WR�VFKHGXOH�WKH�ODWHVW�6&$/'�WHVW�WR�

EHFDXVH�6&$/'�WHVWV�FDQ�EH�JHQHUDWHG�PXOWLSOH�WLPHV�D�

GD\�RQ�D�TXLHW�WDQN�

6WDWLF�DQG�6&$/'�WHVWV�UXQ�LQGHSHQGHQWO\�RI�HDFK�RWKHU�

DQG�FDQ�EH�UXQ�DW�WKH�VDPH�WLPH��$�6&$/'�WHVW�ZLOO�OLNHO\�

FRPSOHWH�GXULQJ�WKH�WLPH�WKDW�WKH�6WDWLF�WHVW�LV�UXQQLQJ�

$OO�)UDQNOLQ�)XHOLQJ�6\VWHPV�)XHO�0DQDJHPHQW�6\VWHPV�

PHHW�WKH�UHTXLUHPHQWV�RI�WKH�8�6��(QYLURQPHQWDO�

3URWHFWLRQ�$JHQF\��(3$�����867��������WHVW�SURWRFRO��IRU�

$XWRPDWLF�7DQN�*DXJLQJ�6\VWHPV��$7*6���7KH�V\VWHP�V��

DOVR�PHHW�WKH�UHTXLUHPHQWV�IRU�$QQXDO�7DQN�7LJKWQHVV�

7HVWLQJ�IRU�����JDO�KU�OHDNV�RI�WKH�1DWLRQDO�:RUN�*URXS�RQ�

/HDN�'HWHFWLRQ�(YDOXDWLRQV��1:*/'(���7KLUG�3DUW\�7HVWLQJ�

/DERUDWRU\�WHVW�UHVXOWV��IRU�VWDQGDUG�VWDWLF�WDQN�OHDN�WHVWV��

DUH�DOVR�DYDLODEOH�DW�KWWS���QZJOGH�RUJ��

:K\�7HVW�WKH�,QWHJULW\�RI�D�7DQN

,Q�FRPSOLDQFH�ZLWK�IHGHUDO��VWDWH�DQG�ORFDO�UHJXODWRU\�

SROLFLHV��DOO�WDQNV�PXVW�EH�PRQLWRUHG�IRU�OHDNV�GXH�WR�

HQYLURQPHQWDO�DQG�SXEOLF�VDIHW\�KHDOWK�FRQFHUQV��7DQN�

WLJKWQHVV�WHVWLQJ�GHWHUPLQHV�LI�WKHUH�LV�D�OHDN��

6WDWLF�7HVWLQJ

7HUPV

7KUHVKROG�±�7HVW�UHVXOWV�PXVW�EH�ZLWKLQ�WKHVH�

SURJUDPPDEOH�OLPLWV�WR�SDVV�D�OHDN�WHVW��7KHUH�DUH�0RQWKO\��

$QQXDO�DQG�6HQWLQHO�0RGH�7KUHVKROGV�

6HQWLQHO�0RGH�±�6HQWLQHO�PRGH�LV�GHVLJQHG�WR�PRQLWRU�WKH�

SURGXFW�OHYHOV�LQ�\RXU�WDQN�V��ZKHQ�WKHUH�LVQ¶W�VXSSRVHG�WR�

EH�DQ\�GLVSHQVLQJ�

�±�/HYHO�RI�WHVWLQJ�

VHQVLWLYLW\�LQGLFDWLQJ�WKH�SUREDELOLW\�

PRUH�VHQVLWLYH�WHVW�UHVXOWV��&KHFN�

ORFDO�UHJXODWLRQV�WR�YHULI\�DFFHSWDEOH� )ORZ

7LPH 1R�/HDN

����VORSH

�±��VORSH

6ORSH��7DQN�7HVWLQJ�5HSRUWV��±�$�

UDWLR�RI�WKH�FDOFXODWHG�UDWH�RI�FKDQJH�

WR�WKH�WLPH�WKH�UDWH�LV�PHDVXUHG��

6ORSH�LV�DIIHFWHG�E\�OHDNV�DQG�E\�

PDQ\�RWKHU�VRXUFHV�RI�LQWHUIHUHQFH��

$�QHJDWLYH�VORSH�RU�GHFUHDVH�

LQGLFDWHV�ORVV�RI�SURGXFW�YROXPH��$�

SRVLWLYH�VORSH�RU�LQFUHDVH�LQGLFDWHV�D�

ULVH�LQ�SURGXFW�YROXPH�

7DQN�7HVWLQJ�5HTXLUHPHQWV

6WDWLF�7DQN�7HVWLQJ�LV�D�VWDQGDUG�IHDWXUH�RI�WKH�)XHO�

0DQDJHPHQW�6\VWHP��6&$/'�LV�DQ�RSWLRQ�WKDW�FDQ�EH�

RUGHUHG�ZKHQ�SXUFKDVLQJ�WKH�FRQVROH�RU�DIWHU�LQLWLDO�

SXUFKDVH�E\�XVLQJ�WKH�SDUW�QXPEHU�76�77�

7HVW�7\SHV

7KLV�V\VWHP�LV�GHVLJQHG�WR�SHUIRUP�WZR�W\SHV�RI�VWDWLF�WHVWV�

WR�FRPSO\�ZLWK�UHJXODWRU\�SROLFLHV��

� �²�'HWHFWV�D�UDWH�LQFUHDVH�RU�

GHFUHDVH�RI�SURGXFW�LQ�WKH�WDQN��RWKHU�WKDQ�GLVSHQVLQJ���������

�QR�WHVWLQJ�GXULQJ�GLVSHQVLQJ���DW�D�UDWH�JUHDWHU�WKDQ�����

JDOORQV�SHU�KRXU�

� �²�'HWHFWV�D�UDWH�LQFUHDVH�

RU�GHFUHDVH�RI�SURGXFW�LQ�WKH�WDQN��RWKHU�WKDQ�

GLVSHQVLQJ��������QR�WHVWLQJ�GXULQJ�GLVSHQVLQJ���DW�D�UDWH�

JUHDWHU�WKDQ�����JDOORQV�SHU�KRXU�

,GHDO�7HVWLQJ�&RQGLWLRQV

7DQN�DQG�HQYLURQPHQWDO�FRQGLWLRQV�SOD\�DQ�LPSRUWDQW�UROH�

LQ�SDVVLQJ�UHVXOWV��&RQVLGHU�WKH�IROORZLQJ�LWHPV�ZKHQ�

VFKHGXOLQJ�RU�PDQXDOO\�IRUFLQJ�D�VWDWLF�OHDN�WHVW�

9DULDEOH ([SODQDWLRQ

3URGXFW�/HYHO

7KH�OHYHO�LQ�WKH�WDQN�PXVW�VXEPHUJH�DW�OHDVW�

WKH�ORZHVW�57'��WHPSHUDWXUH�VHQVRU��LQVLGH�

WKH�SUREH�VKDIW�

7HPSHUDWXUH�

6WDELOLW\

$�WDQN�ZLWK�PRUH�SURGXFW�LQVLGH�LV�OLNHO\�WR�EH�

VWDEOH�WKHUPDOO\�DQG�DOORZ�IRU�KLJKHU�TXDOLW\�

UHVXOWV�

7LPH�RI�'D\

7KLV�YDULDEOH�WLHV�LQ�ZLWK�WHPSHUDWXUH�VWDELOLW\��

7KRXJK�QRW�OLNHO\��SURGXFW�LQ�WKH�WDQN�PD\�

GUDPDWLFDOO\�ULVH�DQG�IDOO�LQ�WHPSHUDWXUH�IURP�

GDZQ�WR�DIWHUQRRQ�DQG�WKHQ�IURP�GXVN�WR�QLJKW��

7\SLFDOO\��WKHUPDO�LVVXHV�DIIHFW�$ERYHJURXQG�

6WRUDJH�7DQNV�PRUH�RIWHQ�WKDQ�8QGHUJURXQG�

6WRUDJH�7DQNV�

'HOLYHULHV

$�SHULRG�RI�WLPH�LV�UHTXLUHG�WR�ZDLW�ZLWKRXW�D�

GHOLYHU\�EHWZHHQ�WKH�ODVW�GHOLYHU\�DQG�WHVWLQJ��

�LQ�DFFRUGDQFH�ZLWK�WKLUG�SDUW\�WHVWLQJ���7KLV�

WLPH�ZLOO�DOORZ�WKH�SURGXFW�WR�VHWWOH��,I�WKH�ZDLW�

WLPH�LV�QRW�REVHUYHG��WKHQ�WKH�WHVW�PD\�DERUW�

RU�IDLO�

'LVSHQVLQJ ,I�GLVSHQVLQJ�RFFXUV�GXULQJ�D�WHVW��WKDW�WHVW�ZLOO�

EH�DERUWHG�

7HVW�7LPH

7KH�WHVW�VKRXOG�EH�VFKHGXOHG�RU�PDQXDOO\�

IRUFHG�ZKHQ�WKH�WHVW�ZLOO�QRW�H[FHHG�WKH�

PD[LPXP�OHDN�WHVW�WLPH��,I�WKH�PD[LPXP�WLPH�

LV�VXUSDVVHG��DQ�,QFRPSOHWH�UHVXOW�LV�OLNHO\�

WR�RFFXU��,I�VFKHGXOLQJ�RU�PDQXDOO\�IRUFLQJ�D�

WHVW��WDNH�LQWR�DFFRXQW�ZKDW�WKH�VLWHV�KRXUV�

RI�RSHUDWLRQ�DUH�WR�DYRLG�D�GLVSHQVH�GXULQJ�

WHVWLQJ��'RLQJ�WKLV�ZLOO�SUHYHQW�DERUWHG�DQG�

LQFRPSOHWH�WHVWV�

+RZ�WR�0DQXDOO\�6WDUW�6WDWLF�7HVWV

7KLV�SURFHGXUH�UHTXLUHV�8VHU�OHYHO�SULYLOHJHV�

PHQX�

�� 6HOHFW�7DQNV�DQG�WKHQ�FOLFN�RQ�ZKLFK�WDQN�WR�VWDUW�

D�WHVW�

�� 3UHVV�WKH�&RQWURO�EXWWRQ�

�� 3UHVV�WKH�7HVW�7\SH�DQG�FKRRVH�HLWKHU�0RQWKO\�RU�

$QQXDO�

6WDWLF�7HVW�5HVXOWV

3DVV�±�$�SDVVLQJ�UHVXOW�HQVXUHV�WKH�LQWHJULW\�RI�WKH�WDQN�LV�

JRRG�

)DLO�±�7HVW�IDLOXUH�ZLOO�EH�LQGLFDWHG�E\�D�:DUQLQJ�OLJKW�DQG�

RU�DQQXQFLDWRU��$GGLWLRQDOO\��D�UHSRUW�PD\�SULQW��LI�WKH�

FRQVROH�LV�SURJUDPPHG�WR�GR�VR��VHH�WKH�76���������HYR�

3URJUDPPLQJ�*XLGH�S�Q����������

$ERUW�±�7KH�UHVXOW�KDV�EHHQ�VWRSSHG�GXH�WR�YDULDWLRQV�LQ�

WKH�OHDN�WHVW�WKUHVKROG��7KLV�PD\�EH�FDXVHG�E\�

� 'LVSHQVLQJ

� /RVV�RI�3UREH�6LJQDO

� 'HOLYHU\

� 5DSLG�7HPSHUDWXUH�&KDQJH

� 7KHIW

� 3URGXFW�/RZHU�WKDQ�WKH�ORZHVW�57'

� 3XPS�6WDUWHG

,QFRPSOHWH�±�:KHQ�WKH�WHVW�GRHV�QRW�FROOHFW�HQRXJK�GDWD�

EHIRUH�WKH�SURJUDPPHG�WLPH�OLPLW�HQGV��WKH�WHVW�ZLOO�EH�

,QFRPSOHWH��:KHQ�LW¶V�QHFHVVDU\�WR�REWDLQ�YDOLG�UHVXOWV�IRU�

FRPSOLDQFH�UHDVRQV��VWDUW�WKH�WHVW�PDQXDOO\�

6WDWLVWLFDO�&RQWLQXRXV�$XWRPDWLF�/HDN�

'HWHFWLRQ��6&$/'��

6&$/'��6WDWLVWLFDO�&RQWLQXRXV�$XWRPDWLF�/HDN�'HWHFWLRQ��

VLWHV�WKDW�GR�QRW�KDYH�HQRXJK�TXLHW�WLPH�WR�FRPSOHWH�VWDWLF�

WHVWV��VRPH�VWDWLF�WHVWV�PD\�WDNH�XS�WR�HLJKW�KRXUV�WR�

FRPSOHWH���

6&$/'�7HVWLQJ�LV�DYDLODEOH�RQO\�LI�WKH�RSWLRQ�IRU�7DQN�

7HVWLQJ�LV�HQDEOHG��7KLV�RSWLRQ�FDQ�EH�RUGHUHG�ZKHQ�

LQLWLDOO\�SXUFKDVLQJ�WKH�FRQVROH�RU�DIWHUZDUGV��7KH�SDUW�

QXPEHU�IRU�WKLV�RSWLRQ�LV�76�77�IRU�WKH�76���� �����HYR��

:K\�&RQWLQXRXVO\�7HVW�7DQN�,QWHJULW\

,Q�FRPSOLDQFH�ZLWK�IHGHUDO��VWDWH�DQG�ORFDO�UHJXODWRU\�

SROLFLHV��DOO�WDQNV�PXVW�EH�PRQLWRUHG�IRU�OHDNV�GXH�WR�

HQYLURQPHQWDO�DQG�SXEOLF�VDIHW\�KHDOWK�FRQFHUQV��7DQN�

,QWHJULW\�7HVWV�GHWHUPLQH�ZKHWKHU�WKHUH�LV�D�OHDN�

6LQFH�6&$/'�FRQWLQXRXVO\�UXQV�VWDWLVWLFDO�WDQN�OHDN�WHVWV�

GXULQJ�WKH�LQDFWLYH�SHULRGV�EHWZHHQ�SURGXFW�GHOLYHULHV�DQG�

GLVSHQVLQJ��LW�LV�SDUWLFXODUO\�XVHIXO�IRU�

� 2SHUDWLRQV�WKDW�DUH�RSHQ�IRU�EXVLQHVV�RQ�D�FRQWLQXRXV�

����KRXUV����GD\V�D�ZHHN��VFKHGXOH

� 2SHUDWLRQV�WKDW�DUH�RSHQ�IRU�EXVLQHVV�RQ�D�WZR�VKLIW�

VFKHGXOH�DQG�ZKHUH�GHOLYHULHV�PD\�RFFXU�DW�DQ\�WLPH�

GXULQJ�QRQ�EXVLQHVV�KRXUV��QRUPDOO\�VFKHGXOH�WDQN�OHDN�

WHVWV�PD\�UHTXLUH�XS�WR���KRXUV�RI�LQDFWLYLW\��

7HUPV

4XDOLI\�±�7KH�SHUFHQWDJH�RI�SURGXFW�WKDW�WKH�WDQN�LV�

UHTXLUHG�WR�FRQWDLQ�SULRU�WR�WHVWLQJ�DFFRUGLQJ�WR�WKH�

SURJUDPPHG�³4XDOLI\´�SDUDPHWHU��

6ORSH��7DQN�7HVWLQJ�5HSRUWV��±�$�UDWLR�RI�WKH�FDOFXODWHG�

UDWH�RI�FKDQJH�WR�WKH�WLPH�WKH�UDWH�LV�PHDVXUHG��6ORSH�

LV�DIIHFWHG�E\�OHDNV�DQG�E\�PDQ\�RWKHU�VRXUFHV�RI�

LQWHUIHUHQFH�

)ORZ

7LPH 1R�/HDN

����VORSH

�±��VORSH

$�QHJDWLYH�VORSH�RU�GHFUHDVH�LQGLFDWHV�ORVV�RI�SURGXFW�

YROXPH��$�SRVLWLYH�VORSH�RU�LQFUHDVH�LQGLFDWHV�D�ULVH�LQ�

SURGXFW�YROXPH�

6&$/'�7HVWLQJ�5HTXLUHPHQWV

7R�SHUIRUP�6&$/'�WHVWLQJ��WKH�6&$/'�VRIWZDUH�PXVW�EH�

HQDEOHG��7R�YHULI\�WKDW�WKH�VRIWZDUH�LV�HQDEOHG�

0HQX�

�� 6HOHFW�8WLOLWLHV�IURP�WKH�4-0�WKHQ�VHOHFW�6\VWHP�

�� 3UHVV�WKH�6RIWZDUH�2SWLRQV�%XWWRQ�

�� 8QGHU�6RIWZDUH�2SWLRQV��7DQN�7HVWLQJ�ZLOO�DSSHDU���

$�³\HV´�LQ�WKH�(QDEOHG�FROXPQ�LQGLFDWHV�WKDW�WKH�

VRIWZDUH�KDV�EHHQ�SXUFKDVHG�DQG�LV�HQDEOHG�

:KHQ�6&$/'�7HVWV

6&$/'�ZRUNV�E\�FROOHFWLQJ�TXLHW�LQWHUYDOV�LQ�EHWZHHQ�

GLVSHQVLQJ��$�³4,´�LV�REWDLQHG�ZKHQ�D�WKHUPDOO\�VWDEOH�WDQN�

LV�LGOH�IRU����PLQXWHV�ZLWK�QR�GLVSHQVLQJ��QR�GHOLYHULHV�

DUH�FROOHFWHG��WKH�FRQVROH�ZLOO�DQDO\]H�WKH�GDWD�DQG�HLWKHU�

3DVV��)DLO��,QFRPSOHWH��RU�$ERUW�WKDW�WHVW��7KH�IRXU�4,V�FDQ�

EH�FROOHFWHG�RYHU�D�SHULRG�RI�VHYHUDO�GD\V�RU�ZHHNV��

6&$/'�5HVXOWV

3DVV�±�$�SDVVLQJ�UHVXOW�HQVXUHV�WKH�LQWHJULW\�RI�WKH�WDQN�LV�

JRRG�

)DLO�±�7HVW�IDLOXUH�ZLOO�EH�LQGLFDWHG�E\�D�:DUQLQJ�OLJKW�DQG�

RU�DQQXQFLDWRU��$GGLWLRQDOO\��D�UHSRUW�PD\�SULQW��LI�WKH�

FRQVROH�LV�SURJUDPPHG�WR�GR�VR��VHH�WKH�76����������HYR�

3URJUDPPLQJ�*XLGH�S�Q�����������

$ERUW

RU�SURGXFW�WHPSHUDWXUH�WKDW�DUH�RXWVLGH�WKH�OHDN�WHVW�

WKUHVKROG��7KLV�PD\�EH�FDXVHG�E\�

� 'LVSHQVLQJ � 5DSLG�7HPSHUDWXUH�&KDQJH� 'HOLYHU\ � 3URGXFW�/RZHU�WKDQ�WKH�

ORZHVW�57'��5HVLVWDQFH�

7HPSHUDWXUH�'HWHFWRU�� 7KHIW � 3XPS�6WDUWHG� /RVV�RI�3UREH�6LJQDO

,QFRPSOHWH�±�:KHQ�WKH�WHVW�GRHV�QRW�FROOHFW�HQRXJK�GDWD�

EHIRUH�WKH�SURJUDPPHG�WLPH�OLPLW��WKH�WHVW�LV�,QFRPSOHWH��

:KHQ�LW�LV�QHFHVVDU\�WR�REWDLQ�YDOLG�UHVXOWV�IRU�FRPSOLDQFH�

UHDVRQV��VWDUW�WKH�WHVW�PDQXDOO\��

5HDVRQV�:K\�6&$/'�0D\�1RW�&RPSOHWH�

� �1R�4XLHW�7LPH

� 6&$/'�QHHGV�IRXU����PLQXWH�4,V�LQ�RUGHU�WR�

FRPSOHWH�D�WHVW��7KHVH�4,V�DUH�QRUPDOO\�IRXQG�LQ�WKH�

HDUO\�PRUQLQJ�KRXUV��,I�WKH�VLWH�LV�VR�EXV\�WKDW�WKHUH�

DUH�QR����PLQXWH�SHULRGV�RI�QR�GLVSHQVLQJ��WKHQ�

6&$/'�ZLOO�QRW�EH�DEOH�WR�FRPSOHWH�D�WHVW�

� �7HPSHUDWXUH�,QVWDELOLW\

� ,I�D�VLWH�LV�UHFHLYLQJ�GHOLYHULHV�IUHTXHQWO\�DQG�WKH�

WHPSHUDWXUH�RI�WKH�IXHO�EHLQJ�GHOLYHUHG�LV�VHYHUDO�

GHJUHHV�KRWWHU�FROGHU�WKHQ�WKH�IXHO�LQ�WKH�WDQN��

6&$/'�ZLOO�QRW�EH�DEOH�WR�FROOHFW�GDWD�GXH�WR�WKHUPDO�

LQVWDELOLW\�LQWHUUXSWLQJ�TXLHW�WLPH��7KH�WHPSHUDWXUH�RI�

WKH�IXHO�FDQQRW�FKDQJH�PRUH�WKDQ������)�GXULQJ�D����

PLQXWH�4,�

� ,I�D�SXPS�FRQWURO�UHOD\�LV�VWXFN�FORVHG�DQG�WKH�SXPS�

LV�UXQQLQJ�DOO�RI�WKH�WLPH��WKH�WHPSHUDWXUH�LQ�WKH�WDQN�

PD\�EH�PXFK�KLJKHU�WKDQ�LQ�WKH�RWKHU�WDQNV��'XH�WR�

WKLV�KLJK�WHPSHUDWXUH�DQG�WKH�IDFW�WKDW�WKH�SXPS�LV�

UXQQLQJ��QR�4,V�ZLOO�EH�FROOHFWHG�

1RWH��2Q�UDUH�RFFDVLRQV�FRQGLWLRQV�FDQ�DULVH�WKDW�SUHYHQW�

6&$/'�IURP�JHWWLQJ�HQRXJK�4,V�WR�FRPSOHWH�D�WHVW��

9L…

This is the start of the file's text. The full file is on GovTribe.

File details come from the government source that posted it. Updated .