Attachment J.24 ESTRATEGIA DE SOSTENIBLIDAD ASOBANCARIA.pdf

Estrategia de Sostenibilidad Asociación de bancos y establecimientos de crédito de Colombia - ASOBANCARIA

Marzo 2023

Nuestros cinco desafíos

Hoja de ruta Asobancaria

Financie los sueños de la gente Cuide nuestro planeta

Haga la vida más fácil

Se comprometa con el bienestar financiero

Proteja a sus usuarios

Una banca que:

Estrategia de Sostenibilidad

2022 - 2023

Nuestro foco: las finanzas sostenibles

Cambio climático Diversidad, Equidad e Inclusión (DEI)

Gobernanza de la Sostenibilidad

Ambiental Social Gobernanza

Comité Protocolo Verde

Comité DEI Junta Estratégica de Sostenibilidad para el cumplimiento de los ODS

Queremos financiar una economía más limpia, incluyente y resiliente al cambio climático.

Incorporamos criterios económicos, éticos, sociales y ambientales a las decisiones de financiamiento e inversión, para movilizar capital hacia actividades, activos y negocios sostenibles que generen un triple impacto.

Top – Down: Visión estratégica miembros de juntas directivas y modelos de gobernanza de la sostenibilidad

Desarrollo de finanzas sostenibles

Bottom – Up: Visión táctica para la construcción de capacidades técnicas.

1. Identificar un champion de sostenibilidad.

2. Generar espacios de sensibilización y debate.

3. Evidenciar los riesgos emergentes y las oportunidades de negocio.

4. Establecer metas y compromisos sectoriales.

5. Alineación agendas público y privada.

1. Establecer comités o mesas de trabajo periódicas.

2. Desarrollo de guías públicas.

3. Talleres para áreas de riesgos, negocio y sostenibilidad.

4. Construcción de prototipos y pilotos.

5. Articular esfuerzos público-privado y no gubernamentales.

Fuente:

https://www.stockholmresilience.org/research/research-news/2016-06-14-how-food-connects-all-the-sdgs.html

Diversidad, Equidad e Inclusión c

Cambio Climático

Inclusión Financiera

Educación Financiera

Gobernanza de la sostenibilidad

Direccionamiento Estratégico de Sostenibilidad https://www.stockholmresilience.org/research/research-news/2016-06-14-how-food-connects-all-the-sdgs.html

Modelo de Gobierno: responsables por cada eje Eje estratégico ODS Comités responsables directos Comités transversales

Inclusión y

Educación

Financiera

J u n ta

E s tr a té g ic a d e

S o s te n ib il id a d p a ra e l c u m p li m ie n to d e l o s O

D S

• Inclusión Financiera

• Acceso Productos y Servicios

Financieros

• Rural

• Educación Financiera

• Comunicaciones

• Satisfacción al Consumidor

• Canales Físicos y Digitales

• Consultivo para la Innovación y

Desarrollo de Medios de Pago

• Jurídico

Gobierno

Corporativo

• Jurídico

• Asuntos Financieros

• Auditores

• Comunicaciones

Cambio

Climático

• Comité de Protocolo Verde

• Comité de Riesgos

• Comunicaciones

• Jurídico

Diversidad, Equidad e

Inclusión

• Diversidad, Equidad e

Inclusión

• Talento Humano

• Acceso Productos y Servicios

Financieros

• Rural

• Comunicaciones

• Satisfacción al Consumidor

• Canales Físicos y Digitales

• Jurídico

Protocolo Verde

Una banca que cuide nuestro planeta

Productos y servicios verdes: Cartera Verde USD3 billones 2021, crecimiento 21%, Meta USD 9B 2025.

Ecoeficiencia del sector: Meta carbono neutralidad emisiones directas a 2025.

Análisis riesgos ambientales y sociales: Cartera analizada USD 12 billones y aprobada $10 billones.

Divulgación y transparencia: TCFD y SASB (Circular 031 de 2021 - SFC).

Gestión integral del cambio climático: Medir emisiones financiadas y trazar rutas de descarbonización.

Estrategias del Protocolo

Acuerdo interinstitucional público-privado entre el Gobierno Nacional y el sector financiero colombiano.

Aunar esfuerzos para incorporar e implementar políticas y buenas prácticas, en términos de desarrollo sostenible, que permitan lograr, de manera equilibrada, el crecimiento económico, el desarrollo social y la protección del ambiente.

30 Entidades adheridas

Compromisos Sector Financiero y Gobierno Nacional

© Copyright Asobancaria

Productos y

Servicios

Verdes

Sector Financiero Gobierno Nacional

Desarrollo productos y servicios destinados a financiar actividades con beneficio social y ambiental, incorporando criterios ASG

Generar capacidades y entornos habilitantes en términos regulatorios y de política pública para la creación de productos y servicios sostenibles

Acciones claves

Taxonomía Verde y pilotos con entidades financieras

Hidrógeno Economía circular

Sistemas silvopastoriles Bioeconomía

Talleres de Negocios Verdes

Número de entidades con oferta de valor por sector de la Taxonomía verde

ENERGIA

CONSTRUCCION

TRANSPORTE

SUMINISTRO Y

TRATAMIENTO DE AGUA

RESIDUOS Y

CAPTACION DE CO2

TIC

MANUFACTURA

USO DEL

SUELO

(AFOLU)

ManufacturaEnergía Construcción Transporte Suministro y tratamiento de Agua

Residuos y captación de

CO2

Ganadería Agricultura Forestal

Tecnologías de la información y las comunicaciones

ManufacturaEnergía Construcción Transporte Suministro y tratamiento de Agua

Residuos y captación de

CO2

Ganadería Agricultura Forestal

Tecnologías de la información y las comunicaciones

Mejoramiento en la medición de la cartera verde del país

$ 5.341.484

$ 1.790.811 $ 1.567.591

$ 1.225.936

$ 498.781 $ 493.162 $ 79.364 $ 39.568 $ 166

Otros Construcción Sostenible

Eficiencia energética

Energías renovables

Movilidad Sostenible

Producción más limpia

Vehículos eléctricos

Leasing verde Tratamiento de aguas

M ill o n es C

O P

El saldo de cartera verde al cierre de

2020 alcanzó los COP $11 Billones

(USD 2.4B), representando el 2,1% del total de la cartera.

14 entidades financieras ofrecen productos y servicios verdes.

Fuente: Informe de Sostenibilidad Asobancaria 2021 https://www.asobancaria.com/informe-sostenibilidad-2021/

El saldo de cartera verde al cierre de 2021 alcanzó los COP $13.3 Billones (USD3B), representando el 2,4% del total de la cartera.

15 entidades financieras ofrecen productos y servicios verdes.

https://www.asobancaria.com/informe-sostenibilidad-2021/

Mecanismos públicos para promover el financiamiento verde.

• Meta 2023: COP 16.5 billones (USD 3.6 B)

• Principalmente para emprendimientos y

MiPymes.

• Garantías a los productores del sector agropecuario y rural.

• Paga una parte de la deuda, si el productor incumple con la obligación.

• Fondo para la Sustentabilidad y Resiliencia Climática: 80% de los impuestos al carbono.

Entidades colombianas certificadas GCF.

• Infraestructura en educación, salud, vivienda, aguan potable, saneamiento básico, eficiencia energética, transporte.

• Fondo por la biodiversidad y la niñez creado en el año 2000 como canje de deuda por conservación del país, firmado entre el gobierno de EE.UU. y Colombia.

• Proyectos de infraestructura con alcance nacional: finanzas estructuradas y mercado de capitales.

• En proceso de acreditación.

Grupos de trabajo nacionales e internacionales

1. Mesa Finanzas Sostenibles (Agremiaciones Financieras)

2. Task Force de Inversión Responsable

3. SISCLIMA (Sistema Nacional de Cambio Climático)

4. CCADI (Colombian Climate Asset Disclosure Initiative)

1. SBFN (Sustainability Banking and Finance Networking)

2. Sustainability Banking Alliance (USAID)

3. Financial Centers for Sustainability (FC4S)*

Nacionales

Internacionales

Sector Financiero Gobierno Nacional

SARAS

Incorporar criterios ASG en el proceso de análisis, otorgamiento y seguimiento de crédito, que permitan gestionar los riesgos socioambientales .

Contribuir y apoyar a las entidades en la adopción de sistemas de análisis de riesgos socioambientales a través de la generación de capacidades.

Acciones claves

Guías y Consultoría SARAS con el BID (16 entidades)

Mesa de deforestación con Amazonía Vital

Visor geográfico, capitulo de SARAS riesgo de deforestación y caja de herramientas

Ecoeficiencia del sector

Sector Financiero Gobierno Nacional

Promover lineamientos para la gestión de los impactos ambientales de los procesos internos del sector financiero.

Desarrollar políticas y procedimientos para la gestión de los impactos socioambientales al interior de las entidades y en toda su cadena de valor.

Acciones claves

Herramientas medición emisiones directas ICONTEC y gestión huella de carbono (ALLCOT)

Ley 2173 siembra de arboles

Carbono neutral emisiones directas

2023: 2 arboles por cada colaborador (sector financiero → + 300.000 arboles - PSA

Sector Financiero Gobierno Nacional

Reporte y

Divulgación

Promover procesos de formación, integración y medición de criterios ASG, que permitan implementar y divulgar estas acciones

Promover el desarrollo de indicadores que contribuyan a fortalecer el seguimiento de los avances y resultados de las estrategias del Protocolo.

Acciones claves

Guía, talleres TCFD y trabajo intergremial

Circular 031 de 2021 SFC Divulgación asuntos climáticos para emisores

Para el período 2022, se mapearon las siguientes actividades en cinco dimensiones:

Promover un sistema financiero más resiliente que incorpore en su ADN los cambios climáticos y los riesgos y oportunidades relacionados con la naturaleza.

• Finalizar su construcción.

• Acompañar los pilotos con industria.

• Desarrollar piloto de implementación por parte del Supervisor.

Consolidar la herramienta de clasificación para su uso en divulgación y como instrumento de identificación de oportunidades

• Expedición de dos circulares externas, una para SLB y otra para bonos temáticos.

Crear un ambiente propicio para el diseño y oferta de productos que apoyen la transformación de la economía

Promover la divulgación y transparencia en el mercado financiero colombiano (minimizar greenwashing y facilitar toma de decisiones).

• Desarrollo del dashboard.

• Actualización de la encuesta de riesgos y oportunidades climáticas, incorporando el objetivo de biodiversidad.

• Fortalecimiento de capacidades en los emisores y el supervisor, para la implementación de la CE 031 de 2021.

• Bancos: publicar la guía para la industria de riesgos climáticos.

• Seguros: desarrollar la guía para la industria de riesgos ASG y climáticos.

Promover la incorporación de los factores ASG en los procesos/actividades principales autorizadas de las industrias supervisadas

• Continuar fortaleciendo herramientas de medición: diseño de escenarios adicionales, incluyendo el mapeo de datos disponibles y no disponibles.

• Guía para supervisores sobre ASG en inversión.

• Capacitaciones y comunicaciones internas.

• Elaboración y publicación de documento con estrategia.

Incorporar y fortalecer la supervisión de asuntos ASG, climáticos y de las finanzas verdes

Gestión

Integral del

Cambio climático

Sector Financiero Gobierno Nacional

Fomentar el desarrollo de mercados, herramientas y entornos habilitantes, que faciliten la identificación de negocios para la mitigación y adaptación al cambio climático

Medir las emisiones financiadas y tomar medidas que permitan reducir la huella de carbono y alcanzar la carbono neutralidad antes de 2050.

Acciones claves

Ruta Net-Zero Emissions Medición emisiones financiadas para el 75% de la cartera del país y estrategia de transición.

Capacidades medición emisiones financiadas y riesgos climáticos

Piloto PACTA for Banks con 2DII y la IFC y curso con el CFS de

UniAndes para el análisis de escenarios climáticos.

Corredor de financiamiento climático

Estrategia Cambio Climático banca colombiana

Cero emisiones directas anuales netas para 2025 por parte de las entidades del Protocolo Verde.

100% entidades del Protocolo Verde midan su huella de carbono para las emisiones financiada a 2025.

Objetivos y metas estrategia cambio climático

Medir la huella de carbono de las emisiones directas y financiadas para definir el compromiso del sector financiero que contribuya a la meta del gobierno (cero emisiones netas a 2050).

Objetivos y metas estrategia cambio climático

Movilizar recursos de capital para la financiación de medidas de adaptación y mitigación al cambio climático

Participación cartera verde 2025:

5% sobre el total de la cartera

($40 billones / 780 Billones).

Participación cartera verde 2030:

11% sobre el total de la cartera

($140 billones)

Financiar el 40%* de las

Contribuciones Determinadas a

Nivel Nacional (NDC) para 2030

(USD 5.3 billones anualmente).

*Sujeta a cambios de acuerdo a resultados del estudio por DNP, MinAmbiente y

MinHacienda.

Productos

Verdes

SARAS

Reporte y divulgación

Ecoeficiencia del sector

Gestión integral del cambio climático

2022 2023 2024 2025

Pilotos Taxonomía

Verde

Asistencia Taxonomía

Verde

Talleres negocios verdes Pilotos riesgos climáticos

Caja de herramientas deforestación

Ley siembre de arboles

Meta carbono neutralidad emisiones directas

40 billones cartera verde

(5% total cartera)

Taller reducción y compensación

Herramienta medición emisiones financiadas

Ruta Net-zero

Disminuir 51% emisiones país:

Financiamiento

% de la NDC

Investigación riesgos de transición

140 billones cartera verde

(11% total cartera)

Alineación plan de trabajo con metas

Protocolo Social por la Diversidad, Equidad e Inclusión (DEI) Una banca que financie los sueños de la gente

Comité de Diversidad, Equidad e Inclusión En el Comité de Diversidad, Equidad e Inclusión - DEI, órgano colegiado coordinado por

Asobancaria, se definió en la planeación estratégica del 2021 la priorización de grupos poblacionales diferenciales, según las acciones que están adelantando algunas de las entidades miembro del Comité DEI para atenderlas de forma directa.

© Copyright Asobancaria

30 Entidades miembro – Comité DEI

14 Entidades con productos diferenciales

Protocolo de Diversidad, Equidad e Inclusión - DEI

© Copyright Asobancaria

Título de la sección

Facilitar la convergencia de esfuerzos entre el Estado

Colombiano y sus instituciones, y las entidades bancarias y financieras, a través de estrategias, objetivos y acciones conjuntas que permitan lograr una mayor

Diversidad, Equidad e Inclusión (DEI) para las poblaciones priorizadas y su interseccionalidad, en la cultura interna de las entidades bancarias y financieras; su oferta de valor; los procesos de inclusión y educación financiera; y la gestión de riesgos financieros.

Estrategias & poblaciones protocolo de Diversidad, Equidad e Inclusión - DEI

Estrategia 1: Oferta de Valor

•Generar información que sirva de insumo para elaborar estudios que permitan entender las diferentes barreras que experimentan las poblaciones priorizadas en este Protocolo para acceder y utilizar productos y servicios financieros de calidad, que contribuyan a su bienestar financiero. En la elaboración de estos estudios podrán participar múltiples actores, tanto públicos como privados, que hagan parte o no de Asobancaria.

Estrategia 2: Educación e Inclusión Financiera

•Orientar a las poblaciones priorizadas para que puedan acceder a los productos y servicios financieros que más se adapten a sus necesidades, realizando alianzas con iniciativas ya existentes de Educación Financiera que se ajusten a los contextos de las poblaciones priorizadas según sus características socioeconómicas y actividades económicas.

Estrategia 3: Cultura interna

•Sensibilizar, crear capacidades y fortalecer de manera constante a todo el talento humano de las entidades bancarias y financieras es uno de los puntos de partida para la adopción de programas y estrategias DEI.

Estrategia 4: Análisis y mitigación de riesgos financieros

•Aplicar herramientas de diagnóstico al talento humano de las entidades bancarias y financieras para evaluar posibles sesgos conscientes e inconscientes que puedan afectar el acceso de las poblaciones priorizadas en este Protocolo, analizando si las metodologías de calificación de riesgo utilizadas por las entidades bancarias y financieras podrían limitar el acceso de las poblaciones priorizadas a productos financieros al identificar potenciales riesgos de discriminación en los algoritmos de los softwares utilizados por las entidades bancarias.

Mujeres

Personas mayores

Grupos étnicos

Migrantes

Personas en condición de discapacidad

Comunidades LGBTIQ+

Jóvenes

Población rural

Firmantes de paz y víctimas del conflicto armado.

Diversidad, Equidad e Inclusión - Cultura interna

Objetivo

Fortalecer una cultura interna diversa, equitativa e inclusiva en las entidades financieras, a través de políticas, estrategias y acciones de equidad de género, diversidad e inclusión con empleados, proveedores y aliados estratégicos.

Mujeres en Junta Directiva:

• 2020: 18% y 2021: 18%

• 2022: 20% y 2030: 50%

Mujeres en cargos directivos:

• 2020: 43% y 2021: 45%

• 2022: 46% y 2025: 50%

Entidades con acciones y estrategia de DEI:

• 2021: 70%

• 2025: 100%

Brecha salarial de género en cargos ejecutivos:

• 2020: 13% y 2021: 9%

• 2025: 7% y 2030: 0%

Metas

Entidades que miden la diversidad poblacional (representatividad) en sus empleados:

• 2021: 75%

• 2022: 80% y 2025: 100%

Diversidad, Equidad e Inclusión – Oferta de valor

Objetivo

Metas

Desarrollar productos y servicios inclusivos que den solución a las necesidades y realidades de mujeres y grupos poblacionales subatendidos (étnicos, LGBT+, con discapacidad, migrantes, reinsertados, jóvenes, adulto mayor).

Entidades con oferta de valor inclusiva:

• 2021: 45%

• 2022: 50%

• 2025: 100%

Nro. de servicios con diseño/acceso universal

• 2025: 100% entidades adheridas incluyan en sus servicios diseño/acceso universal.

Participación de la Cartera DEI/Total de la cartera:

• 2021: 5% (28 Billones de 550)

• 2025: 10% (78 Billones de 780)

Participación mujeres rurales en crédito agropecuario y rural 2022: 34%

Plan de trabajo DEI 2023

Oferta de valor Educación e inclusión financiera Cultura interna Gestión de riesgos

Estudio de mercado y modelo de negocio

Línea base de inclusión financiera

Guía de buenas prácticas atención al cliente

Población

LGBTIQ+

Estudio de mercado inclusión financiera Guía de atención incluyente

Personas con discapacidad

Línea base de inclusión financiera Modelo de negocio

Personas mayores

Minorías étnicas

Piloto Bankomunales y Guía de replicabilidad del proyecto para mujeres afro y otros colectivos sociales.

Mujeres Hoja de ruta: Inclusión financiera con equidad de género para las mujeres" -SFC y URF

Ranking PAR

Talleres para equipos de riesgos con enfoque diferencial de género.

Iniciativas desarrolladas por Sostenibilidad.

Iniciativas desarrolladas por GTIS.

Iniciativas desarrolladas por Educación Financiera.

Iniciativas desarrolladas por Transformación digital e inclusión financiera.

Iniciativas desarrolladas por la dirección Financiera y de Riesgo.

Plan de trabajo DEI 2023

Oferta de valor Educación e inclusión financiera Cultura interna Gestión de riesgos

Modelo de negocio (crédito rural) FINCA

Talleres de generación de nuevos modelos financieros para agro Población Rural

Nueva Pangea Diseño de línea de crédito educativo para jóvenes Jóvenes

Inclusión financiera para la construcción de Paz:

- línea base

Taller con las áreas de Cumplimiento LAFT y asesoría jurídica sobre barreras de acceso al crédito

Inclusión financiera para la construcción de Paz:

- Primer crédito

Firmantes de paz y víctimas del conflicto

Población migrante

Guía para migrar productos financieros del PEP al PPT

Taller equipos comerciales socialización material de apoyo inclusión financiera migrantes.

Transversal

Guía de cultura interna DEI para establecer la gobernanza, políticas y estrategias al interior de las entidades

Gestión de DD.HH en el SARAS

Iniciativas desarrolladas por Sostenibilidad.

Iniciativas desarrolladas por GTIS.

Iniciativas desarrolladas por Educación Financiera.

Iniciativas desarrolladas por Transformación digital e inclusión financiera.

Iniciativas desarrolladas por la dirección Financiera y de Riesgo.

Hoja de ruta: Inclusión financiera con equidad de género para las mujeres

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